Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Эквайринг тарифы для ип 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Большинство крупных банковских учреждений предлагает услуги эквайринга. Но не всегда они являются выгодными для конкретного торгового предприятия. Для грамотного выбора специалисты рекомендуют обратить внимание на несколько важных моментов:
- Вид и цена оборудования, которое предлагается кредитной организацией. От типа специализированного оборудования зависит сумма первоначальных затрат. Сегодня потенциальным потребителям предлагается три вида аппаратов для приема платежей: POS-терминалы, импринтеры, кассовые аппараты с опцией эквайринга.
- Вид связи аппаратов. Существует несколько вариантов, но самым удобным и популярным является беспроводной канал WI-FI, а самым надежным типом считается Ethernet. Также может использоваться GPRS или Dial-up.
- Платежные системы, с которыми работает банк. Каждая кредитная организация предпочитает взаимодействовать с определенными МПС (международными платежными системами). Чем больше их выбор, тем стоимость эквайринга будет ниже. Самыми крупными и проверенными МПС являются Visa, MasterCard и быстро распространяющаяся российская платежная система «МИР». В России основной платежной системой должна стать «Мир». Многие эксперты уверены, что именно она в ближайшие годы будет вытеснять иностранные МПС.
- Договор эквайринга. В контракте должны быть подробно прописаны условия, которые необходимо тщательно изучить. Обязанности банка должны включать в себя: установка оборудования, проведение обучения персонала, обеспечение бесперебойной работы устройств и круглосуточной техподдержки, гарантия перевода средств на счет компании в оговоренные сроки. Большинство банков предоставляющие услуги по эквайрингу подробно прописывают в договоре все обязанности. Основная обязанность торгового предприятия – оплачивать комиссию, указанную в контракте. Тарифы банков по эквайрингу разные, поэтому рекомендуется ознакомиться с ними на официальных сайтах кредитных организаций перед подписанием договора.
- Качество обслуживания банка-эквайера. Об этом показателе свидетельствует готовность предоставить техподдержку, серьезность подхода к обучению и другие факторы.
- Срок перечисления средств на счет компании. Лучшие условия банков по эквайрингу подразумевают осуществление этой процедуры в течение одного-трех дней.
Ежемесячно предприниматель должен оплачивать аренду оборудования в размере от 1,7 до 2,2 тыс. руб. Условиями договора между ИП/юрлицом и Сбербанком устанавливается минимальный месячный оборот. Если общая сумма операций за месяц по картам меньше минимально допустимой, то предприниматель в таком случае возмещает банку убытки в размере от 1 до 5 тысяч рублей.
Каждый раз, когда держатель карты расплачивается ею, Сбербанк получает сигнал о производимой операции и передает данную информацию банку-эмитенту (тому, который выпустил пластиковую карту). В свою очередь банк-эмитент реагирует на это сообщение и перечисляет соответствующую сумму на расчетный счет предпринимателя в Сбербанке, за что последний собственно и взимает комиссию.
Рейтинг торговых эквайеров 2021
Оставшийся процент идет банку-эквайеру. И чем выше требования участников транзакции, тем выше процент запрашивает сам эквайер.
Удобство в том, что нет необходимости устанавливать специальное оборудования: эквайер подключает клиента к специальной программе.
С появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП.
При оплате этим способом используются мобильные устройства, такие как смартфоны. Этот метод еще весьма нов для рынка России, но сегодня многое торговые объекты активно его распространяют. Прежде всего, это относится к организациям малого бизнеса, но оборудование также беспроблемно работает и в крупных сетях.
При подключении услуги эквайринга, банк обеспечивает своих клиентов всем необходимым оборудованием, проводит инструктаж по вопросам его использования, а при выходе из строя, неполадках и других сбоях, бесплатно его ремонтирует, по необходимости заменяет новым, прошивает. За все эти услуги плата также входит в сумму комиссии за эквайринг в Сбербанке.
Он применяется преимущественно в торговых сетях. При совершении оплаты картой, происходит перечисление денежных средств на счет продавца с удержанием комиссии банком-эквайером.
Сбербанк предлагает услугу по торговому эквайрингу как ведущий банк России. Индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам предлагается заключить договор, на основании которого банк предоставляет необходимое оборудование и связь, а организация оплачивает установленную сумму комиссии, размер которой определяется в соответствии с выбранным тарифом.
ТОП-5 лучших банков для эквайринга в 2021 году
Бюджетным считается торговый эквайринг. Здесь процентная ставка составляет 1,5 до 2,9%. Опять же все зависит от выручки и типа бизнеса.
Сбербанк эквайринг. Тарифы для ИП от этого банка одни из самых низких среди всех финансовых регуляторов страны. Они варьируются между 0,5 до 5,5% за каждую проведенную операцию оплаты. Дополнительно в стоимость эквайринга для ИП входит оборудование. Это стационарный или POS-терминал.
Тарифы банков по эквайрингу отличаются многообразием. Среди них выделяются услуги Кредит Европа Банка:
- комиссия по эквайрингу составляет от 1.5%;
- финансы на счет компании поступают на следующие сутки;
- представляется эквайринг с бесплатным терминалом. Заявку на установку оборудования можно оставить онлайн на сайте.
На сайте собраны лучшие и новые бизнес идеи, примеры бизнес планов с видео, полные пошаговые руководства по открытию бизнеса с нуля, выбор старого и нового оборудования, ведение ИП, каталог франшиз от представителей, образцы шаблонов документов, бланков и форм за 2018-2019 год.
Тарифы банков на эквайринг для ИП и ООО
Для организации приема платежей в интернет-магазинах или обычных сайтах, следует подключать интернет-эквайринг.
Экономный тариф Мобильного банка Сбербанк: чем отличается от Полного, сколько стоит в месяц и что в него входит?
Для того, чтобы правильно сделать свой выбор и пользоваться эквайрингом на выгодных условиях, мы проанализировали, сравнили и составили список банков, который включает одиннадцать популярных компаний с хорошей репутацией и маленькой ставкой за прием карт.
Ведущий банк России позаботился о том, чтобы предприниматели, ведущие виртуальную торговлю, имели возможность предоставить своим клиентам качественный платежный сервис:
- мгновенное зачисление средств на счет продавца;
- отсутствие риска мошенничества с обеих сторон;
- возможность делать покупки в кредит;
- участие в партнерских программах, что позволяет отовариваться по низким ценам и получать подарки к покупкам.
В одном из лучших банков для предпринимателей — банке «Точка» можно подключить услугу торгового, мобильного или интернет-эквайринга на очень выгодных условиях по ставке от 1.3%. Эквайринг подключается вместе с выгодным расчетным счетом.
Услуга оплачивается ежемесячно. Если предприятие переходит на активное использование платежных терминалов, важно найти самый выгодный вариант обслуживания. Для этого надо самостоятельно изучить тарифы банков на эквайринг для ИП и ООО или воспользоваться нашим рейтингом и отобрать учреждение из ТОП-а лучших в этом направлении РКО.
Выгодные эквайринг тарифы для ИП от Сбербанк
Готовых процентов эти банки не предоставляют. Все рассчитывается индивидуально, в зависимости от оборота и отрасли.
Мобильный эквайринг Сбербанка работает через специальные приложения, установленные в терминал. Покупателю достаточно поднести телефон или планшет к терминалу, который считает нужную информацию и проведет операцию.
Комиссия от оборота 1,7%. Стоимость терминала в месяц 1 700 р. или 17 000 р. разово. Подключение услуги со своим терминалом 2 000 р. разово.
Телефон технической поддержки службы эквайринга
Торговый эквайринг от 1,4%. Терминалы от 1 200 руб. Можно взять рассрочку на год. Мобильный эквайринг с терминалом LifePay за 8490 руб. Ставка от 1.3%. Интернет-эквайринг от партнёра Яндекс.Кассы. Ставка 2,3%. Если клиент оплатил покупку на 1000 рублей с карты через POS-терминал, то на расчетный счет предпринимателя будет зачислена эта сумма минус комиссия банка (1000 руб. – 1-3%). Потом он передумал и потребовал вернуть ему деньги. Магазин возвращает всю сумму клиенту, не учитывая процент, который был списан в качестве вознаграждения банку.
Понравилась статья? Сохраните в соц. сетях, расскажите друзьям — это лучшая благодарность нам! Поставьте свою оценку этой статье, а именно — Нужен ли эквайринг для ИП, проголосуйте — это анонимно и полезно для других. Может есть чем поделиться и дополнить?
Помимо тарифной политики, выгодность сотрудничества с банком в области эквайринга состоит в наличии собственного процессингового центра, возможности арендовать/купить современные POS-терминалы, которые могут быть подключены к планшетам, смартфонам, кассовым аппаратам. Передача данных осуществляется в сетях GSM через канал GPRS посредством скоростногоWi-Fi.
Предприниматель, со своей стороны, обязуется своевременно вносить оплату в виде комиссии за использование оборудования согласно тарифам. Последние оговариваются и утверждаются индивидуально для каждого ИП.
Они могут подключаться как к POS-системам, так и к автономным POS-терминалам. Самый интересный вариант для розничного рынка — подключение к онлайн-кассам.
ВТБ 24 может произвести подключение нескольких касс к единому терминалу, что способствует расширению сферы приема пластика, обеспечивает полную интеграцию в онлайн режиме со всей банковской структурой. Поэтому платежи при эквайринге проходят без задержек.
Стремительное развитие безналичных платежей по всему миру, заставляет индивидуальных предпринимателей ИП и ООО идти в ногу со временем и пользоваться услугой эквайринга. Тем более, что тарифы банков на эквайринг с каждым годом становятся все более и более выгодными для бизнеса.
Практически каждый слышал такое слово как «эквайринг», но мало кто знает, что это и для чего он нужен. Эквайринг представляет собой банковскую услугу, которая дает возможность индивидуальным предпринимателям и юр. лицам принимать оплату от клиентов за товары и услуги по безналичному расчету, используя для этого пластиковые дебетовые или кредитные карточки.
Эквайринг не советую тут. У нас Эвкайринг от Точки. Поломался терминал. Мы находимся в Москве, но сказали отправить аппарат в Екатериннбург.
Комиссия за эквайринг в Сбербанке устанавливается индивидуально в зависимости от торгового оборота предприятия, площади помещения, количества точек, времени работы, типа пластиковой карты, с которой списываются средства, и может составлять от 0,5 до 2,2%. Чем больше итоговая сумма транзакций, тем меньше процент.
Оплата банковской картой через терминал характеризуется высокой степенью безопасности проведения сделки как для ТСП, так и для покупателя, а также меньшим временем обработки транзакции по сравнению с мобильными терминалами или оплатой через Интернет.
Калькулятор: сравните комиссию эквайринга
Чаще всего не имеют встроенного аккумулятора или его ёмкость рассчитана на непродолжительное время автономной работы, интерфейсы для выхода в Интернет преимущественно проводные: RG-45 (LAN), RS-232 и т.п.
Ее размер считается индивидуально и зависит от нескольких факторов:
- Величины ежемесячной выручки;
- Типа бизнеса;
- Сетевой принадлежности;
- Репутации организации.
Комиссионное вознаграждение — от 2% до 2,5%. Процессинговая плата (на 1 терминал руб/ мес) — от 349 до 790 руб.
Разновидности эквайринга в ВТБ 24
Чтобы установить терминалы безналичной оплаты в торговой точке, предприниматель должен подать заявку в банк, дождаться рассмотрения и одобрения. После чего собрать необходимые документы и подписать договор оферты. После этого специалисты банка приедут по указанному адресу и установят торговое оборудование.
Охват максимального количества платежных систем: желательно, чтобы терминал обслуживал все виды карт ПС Виза, МастерКард.
На официальном сайте Сбербанка указано, что согласно условиям тарифа на эквайринг, подключение и установка оборудования для ИП и юридических лиц – услуга бесплатная. Предприниматель согласно с условиями эквайринга в Сбербанке платит только за:
- каждую проведенную операцию (независимо от их количества) с пластиковой картой в виде определенных процентов от суммы операции;
- аренду оборудования (кассу, POS-терминал и т.д.), необходимого для использования эквайринга каждый месяц;
- расчетно-кассовое обслуживание (РКО).