Виды распоряжений в завещании

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Виды распоряжений в завещании». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Завещательное распоряжение: что это такое и как его оформить?

1.1. Вопросы и ответы юристов

2. Виды завещаний — классификация, порядок оформления, способы заверения

3. Как оформить завещание на имущество

4. Самое важное о составлении завещания

4.1. Срок действия распоряжения

5. Образец завещания: процедура оформления и примеры

6. Общие положения о наследовании по завещанию

Согласно Семейному кодексу РФ всё имущество, совместно нажитое в браке, принадлежит обоим супругам в равных долях. Следовательно, по распоряжению может быть передана в наследство только половина средств.

Если кроме супруга в таком распоряжении указан кто-то ещё, то сначала супруг наследует свою половину, а вторая половина делится между наследниками в долях, указанных в распоряжении.

Кроме супруга у завещателя могут быть наследники, имеющие право на обязательную долю наследства:

несовершеннолетние дети;
родители (пенсионеры или инвалиды);
другие родственники, находящиеся на иждивении или не имеющие возможности зарабатывать самостоятельно.

Такие лица должны получить в наследство не менее половины от всего, что им причиталось бы, не будь распоряжения. Их наследство формируется из незавещанной части имущества. А если этой суммы оказывается недостаточно, то из долей остальных наследников.

Завещательное распоряжение: что это такое и как его оформить?

Завещатель может указать в качестве наследника любого человека: родственника, друга или просто знакомого. Выбор наследника называется назначением. Назначено может быть несколько лиц или один человек. Но по закону наследник имеет право отказаться от наследства или он может лишиться права наследования.

Поэтому существует такое понятие, как подназначение. Подназначение — это назначение следующего наследника на случай, если основной наследник не сможет принять наследство. Завещатель может сам определить человека или лиц, которые будут иметь право на наследство, если все первоочередные наследники исключатся. Но применяться подназначение может только в случаях, когда:

наследник умер до момента вступления в наследство;
наследник отказался от получения имущества;
наследник был отстранен от процедуры получения наследства как недостойный.

Лица, на имя которых оформили подназначение, называются поднаследниками. Поднаследника нельзя назначить, если:

этот человек умер до момента вступления в наследство;
этот человек утратил способность наследовать к тому моменту, как получил возможность вступить в наследство;
ситуация, когда в завещании указаны только отдельные случаи возникновения такой ситуации, а она произошла из-за других.

Например, мужчина оставил завещание, в котором должным образом прописано назначение и подназначение. Так как мужчина при жизни был женат, то наследованию подлежит только половина имущества. В имущество, которое должно быть поделено по распоряжению, входит банковский счёт. Половину денег с этого счёта завещатель оставил своей племяннице, а вторую половину завещал племяннику. Племянник является военным, он женат и имеет сына. Поднаследником стала жена племянника.

Для того чтобы составить такой документ, достаточно обратиться в банк, где хранится наследуемое имущество. При обращении достаточно иметь при себе паспорт гражданина РФ. Работники банка предложат готовы документ, останется только подписать.

Важно: документ, не заверенный работником банка, является недействительным.

Для вступления в наследство нужно обратиться к нотариусу. Это необходимо успеть сделать в шестимесячный срок со дня смерти завещателя.

При себе нужно будет иметь следующие документы:

паспорт гражданина РФ;
свидетельство о смерти наследодателя;
справка о месте регистрации умершего;
завещательное распоряжение, если есть;
банковские документы (например, договор об открытии счёта);
подтверждение родственных связей.

После проверки всех документов нотариус выдаст свидетельство о вступлении в право наследования. Выдача должна произойти по истечении полугода со дня смерти наследодателя. Например, наследодатель умер 1 января. В марте наследники обратились к нотариусу, и 1 июля может быть выдано свидетельство.

После вступления нужно обращаться в банк. Кроме свидетельства могут потребоваться дополнительные документы:

паспорт или документы, удостоверяющие личность наследника;
соглашение о разделе имущества с указанием долей (если наследников несколько);
нотариальное постановление о возмещении расходов на похороны (если средства снимаются для этой цели);
копия решения суда (если осуществлялся процесс признания права собственности).

После проверки документов банк выдаст средства наследникам согласно долям, указанным в распоряжении. Кстати, наследник может оставить вклад в банке, если такой вариант является более удобным.

Если счёт был открыт до 01.03.2002 г., то потребуются только паспорт, справка о смерти и документы на открытие счёта, а свидетельство о праве наследования не нужно.

Завещательное распоряжение — это документ, подтверждающий, что завещатель наследует своё имущество тем или иным лицам. Существует несколько видов такого документа, и наследники получают наследуемое имущество согласно распоряжению. Можно вносить изменения, отменять или признавать недействительным. Для вступления в наследство нужно обратиться к нотариусу, получить свидетельство о праве на наследство и на его основании получить причитающиеся средства.

Как и в отношении любого юридического документа, ГК РФ устанавливает определенный срок, в течение которого завещательное распоряжение является действительным и может произойти его исполнение.

Многие считают, что понятие, правила, особенности и принципы обычного завещания распространяются и на завещательное распоряжение, однако, это не совсем так.

Срок действия, как таковой, у завещательного распоряжения отсутствует. Установленный срок может касаться лишь определенных обязательств, которые содержит заявление.

ГК РФ устанавливает общий порядок и правила совершения завещательных распоряжений. Совершить исполнение имеющегося заявления можно в любой момент с момента смерти наследодателя.

В зависимости от того, какие требования будут указаны в документе, наследник должен будет осуществить все необходимые действия для получения того или иного имущества в порядке наследования. Если при возникновении какой-либо проблемы, которая делает невозможным немедленное исполнение данных действий, за наследником остается право на получение имущества позже.

Завещательные распоряжения совершаются в установленном законом порядке, с соблюдением всех необходимых требований принадлежности и процедур.

В соответствии с нормами ГК РФ, завещательное распоряжение денежными средствами представляет собой особый документ, по которому наследодатель при жизни может определить, кто именно должен получить имеющиеся у него на счету деньги в порядке наследования.

В современном гражданском праве составление, оформление и подписание завещательного распоряжения влечет за собой приобретение документом юридической силы, равной обычному завещанию.

Завещательное распоряжение денежными средствами в банке должно быть составлено именно в том финансовом учреждении, в котором открыт счет наследодателя.

Оно представляет собой письменное заявление об установлении факта передачи денег конкретному лицу, которое сможет получить их после смерти наследодателя. В данном завещательном распоряжении указываются все важные сведения — данные одного либо нескольких наследников, которые должны получить деньги, денежные средства и их сумма, необходимые действия, возможность компенсации, а также иные положения.

Завещательное распоряжение по вкладу также представляет собой особый документ, необходимый для того, чтобы денежные средства, находящиеся на вкладе наследодателя, были переданы конкретному лицу в момент открытия наследства. Форма заявления может быть написана на одного либо нескольких наследников. Во втором случае деньги на счету будут распределены по равным или неравным долям по желанию наследодателя.

Завещательное распоряжение денежными средствами и подтверждение факта их передачи удостоверяется подписью уполномоченного банковского сотрудника и печатью финансового учреждения.

ГК РФ установлены особые правила и принципы совершения завещательных распоряжений, касающихся денежных средств.

Вклады граждан по своему финансовому счету подлежат наследованию в общем порядке, независимо от того факта, в каком именно банке на счету находятся деньги.

Порядок, формы и принципы совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства установлен Правительством РФ. Согласно этим правилам, заявление наследодателя может касаться одного счета либо нескольких счетов, открытых в банке. Образец заявления подразумевает и включение других необходимых сведений.

После смерти наследодателя денежные суммы выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство, которое должно иметься у них. Никакими иными путями получить наследство не удастся.

Сразу после смерти завещателя, нотариус направляет в банк письменный запрос с просьбой подтверждения факта удостоверения завещательного распоряжения уполномоченным лицом банка и получения его выписки по счету. Ответ от банка должен быть направлен нотариусу в течение одного месяца. В тех случаях, когда происходила отмена одного либо нескольких завещательных распоряжений, нотариус уведомляется о данном факте.

Исполнение, принципы, форма и порядок совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства должен полностью соответствовать всем нормам и правилам ГК РФ. Иначе при установлении каких-либо неточностей и нарушений в гражданском суде документ будет признан недействительным.

В современном гражданском праве предусмотрена отмена завещательного распоряжения, если на это имеются весомые основания. В первую очередь, данное право принадлежит наследодателю либо другому лицу по соответствующей доверенности. Если из-за какой-либо проблемы либо по иным причинам, его мнение поменялось, можно осуществить отмену действующего документа, написав заявление установленной формы.

Отмена завещательного распоряжения в отношении какого-либо имущества предусматривает полное аннулирование документа и признание его недействительным.

В случае, если гражданин желает отменить банковское распоряжение, ему необходимо обратиться в данное финансовое учреждение. Отмена действия документа будет основываться на письменном заявлении физического лица. Образец заявления можно взять в финансовом учреждении.

Отмена завещательного распоряжения также будет возможна и в случае, если гражданин решил оформить обычное завещание. При этом в заявлении обязательно должно присутствовать указание данного факта, чтобы документ был признан недействительным.

Если после смерти наследодателя у его родственников либо иных заинтересованных лиц имеются претензии к действующему завещательному распоряжению, они смогут оспорить его в судебном порядке. Образец искового заявления и доверенности можно найти в суде.

Наиболее распространенным и весомым аргументом, как правило, являются сведения о том, что у наследодателя имелись проблемы со здоровьем, которые не позволили ему полностью осознавать свои действия и их последствия. Однако, установление факта наличия данной проблемы будет невозможным без соответствующих доказательств. При этом само установление и соответствующие действия будут ложиться на истца.

В тех случаях, когда решение судьи будет положительным, документ будет признан недействительным. Признание его недействительным влечет за собой последствия по полному аннулированию всех положений, которые были прописаны там. Например, последствия по возвращению имущества, которое уже было передано наследнику, по денежной компенсации по счету, установление новых фактов и т.д.

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация — разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Вопросы и ответы юристов

Виды завещаний — классификация, порядок оформления, способы заверения

Нынешние правила получения вкладов по распоряжению действуют для документов, оформленных начиная с марта 2002 года. Завещательные распоряжения старше не считаются наследством. Чтобы их получить, нужно предъявить банку свидетельство о смерти, свой паспорт и экземпляр распоряжения.

Нотариус должен сделать в банк запрос о том, были ли у умершего счета с завещательными распоряжениями, сверить эти распоряжения с имеющимися завещаниями и решить судьбу денег.

Для получения выплат в банк нужно принести:

свидетельство о праве на наследство или свидетельство душеприказчика;
соглашение о разделе наследства (если требуется);
свидетельство о праве супружеской доли в наследстве;
копию решения суда или исполнительского листа (если наследство устанавливает суд).

По российскому гражданскому кодексу наследник получает права на оставшееся от усопшего через полгода после кончины наследодателя, так же и по завещательному распоряжению.

ВАЖНО:Прежде срока можно получить только деньги на похороны или на оплату лечения умершего: не более 40 тысяч рублей.

Для получения этой суммы нужно принести в отделение постановление нотариуса.

Временами в качестве наследства человек решает оставить свои деньги, которые находятся на банковском счету или положены в качестве вклада.

Чтобы правильно передать права на средства, находящиеся в банке, требуется составить особый документ. Называется он завещательное распоряжение.

По своей сути подобное распоряжение приравнивается к обычному завещанию, которое по всем нормам было заверено нотариально.

Для проведения операции просто требуется обратиться непосредственно в банк, в котором хранятся деньги. Составление документа проводится бесплатно по желанию вкладчика.

После того как человек обратился в банк с просьбой о составлении распоряжения, сотрудник перед началом составления бумаги обязан установить его личность. Для этого попросту требуется предъявить паспорт или иной документ, подтверждающий личность обратившегося. Это позволит избежать любых последующих претензий о достоверности личности завещателя.

Перед началом написания завещательного распоряжения представитель банковской службы обязан донести до наследодателя следующую информацию:

права самого завещателя на возможность передачи прав на денежные средства выбранному наследнику;
о его возможности в любой момент отменить распоряжение или изменить его мнение без предоставления объяснений;
о выделении обязательной доли в наследстве для близких членов семьи (детей, родителей, супруга), которые не могут выполнять трудовую деятельность;
о выделении обязательной части наследства несовершеннолетним детям;
о праве живого супруга на часть имущества, которое было приобретено во время совместного проживания в браке.

Данные требования закреплены в законе о наследовании и им обязан подчиняться любой завещатель при определении наследников на любое, находящееся в его собственности имущество. В самом завещательном документе в обязательном порядке ставится отметка, которая подтверждает, что завещатель был ознакомлен со всей этой информацией.

После оформления документа обязательно внизу проставляется дата и подпись лица, подтверждающие факт передачи прав новому наследнику. Также обязательными являются подпись сотрудника банка, помогающего в составлении распоряжения и печать банка.

Важно! Завещательное распоряжение составляется обязательно в 2 экземплярах, без каких либо помарок или исправлений. Приписки к документу делать нельзя, для этого составляется новый вариант распоряжения.

Один из вариантов остается на хранение в самом банке, где он вносится в специальную регистрационную книгу, а само оно подшивается в папку с завещательными распоряжениями.

Хранятся они с особой осторожностью в несгораемом сейфе. Вторая копия отдается завещателю, который хранит документ в удобных для себя условиях.

После удостоверения документа на счете или вкладе проставляется отметка, что по отношению к нему существует завещательное распоряжение.

В тексте завещательного распоряжения должна идти речь о решение завещателя передать права наследнику на свои денежные средства, а также предоставляться следующая информация:

ФИО и другая информация о человеке, дающим наследство;
Место регистрации и место проживания завещателя, если они разнятся;
ФИО наследников, которым завещатель желает передать денежные средства, находящиеся на счету или наименование и юридический адрес организации, при становлении предприятия получателем счета;
Место составления и оформления завещательного распоряжения;
Дата и подпись наследодателя.

Помощь при составлении документа должен оказывать специально уполномоченный на данные действия сотрудник банка. Он же помогает принимать распоряжения завещателя на счет денежного вклада. Вместе с получением наследства получатель обязан принять права на имущество, поскольку они являются частью его. Регламентируется все здесь только правилами ГК РФ (ст. 1128 ГК РФ).

Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 — 1127 настоящего Кодекса, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания.
Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации.
Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами настоящего Кодекса. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 1174 настоящего Кодекса.
Правила настоящей статьи соответственно применяются к иным кредитным организациям, которым предоставлено право привлекать во вклады или на другие счета денежные средства граждан.

Согласно правилам, чтобы наследник мог получить денежные средства по завещательному распоряжению, он обязан предоставить в банк свидетельство о праве на наследство.

По законодательству наследодатель обладает следующими правами:

составить на все свои денежные средства всего одно распоряжение, даже если в банке на его имя открыто несколько счетов или они все сосредоточены на одном;
если имеется больше одного наследника, то он может установить желаемые доли для каждого из них. Если подобных распоряжений оставлено не было, то они попросту распределяются равномерно по всем указанным именам;
указать в завещательном распоряжении имя лица, который получит денежный счет или вклад в случае смерти основного наследника или его отказа от его получения;
описать случаи обязательной выдачи денег в соответствии с законодательством России. К этим случаям относится достижение наследником определенного количества лет или преодоление указанного периода времени.

При наличии изменений или принятия решения об отмене распоряжения завещатель должен обратиться в филиал банка, в котором было оно составлено. После удостоверения личности специалист обязательно ознакомляется с поступившим распоряжением и подшивает его к составленному ранее.

Составление нотариально заверенного завещания также может отменить или изменить решения, принятые в завещательном распоряжении. Для этого в него требуется внести желательные изменения по определенным пунктам или заявление о желании полной отмены. В этом случае один экземпляр завещания должен быть отправлен в банк.

Завещательное распоряжение — это нормативный акт, с указанием, кому отойдут деньги, лежащие на банковском вкладе. Его сила приравнивается к нотариально заверенному тексту.

Важно! Вклад может быть завещан целиком одному человек или нескольким субъектам, с разными долями. В распорядительном акте пишут обязательные условия, являющиеся гарантией получения вклада.

Назначение наследника: указание дополнительного лица, получающего вклад, после смерти основного субъекта наследования, его отказе от процедуры и лишении его права.
Отказ наследственного вида: выполнение обязательств, являющихся условиями для получения денег. Отдельно назначаются отказополучатели, контролирующие их соблюдение.
Возложение: подразумевает получение субъектом обязанностей по определенному распоряжению финансами.
Назначение исполнителя, то есть выбор человека, исполняющего волю собственника (допускается возмездная основа).

Завещательное распоряжение в банке имеет нюанс: эти средства подпадают под понятие наследства, при наличии иных субъектов, они делятся между ними согласно закону.

Важно! Если завещание будет противоречить распорядительному тексту, то законным считается составленное позже.

Как оформить завещание на имущество

Для составления акта завещательного вида, необходимы документы:

паспорт;
текст с волей наследодателя. Заполняется на бланке финансового учреждения, потребуется подготовить два экземпляра. Текст подписывает клиент, сотрудник банка проводит проверку содержащихся там сведений;
уполномоченное лицо проверяет достоверность поданных сведений, заверяет их подписью и печатью;
один экземпляр подписанного документа остается у хозяина вклада, другой – в банке;
на бумаге одновременно указываются данные о каждом счете или только об одном;
не допускается наличие помарок или исправлений, иначе текст подлежит переписыванию.

Владелец счета, создавая завещание, указывает:

собственные данные согласно общегражданского паспорта;
полное наименование организации, наследующей средства, ФИО физического лица, получающего право управления вкладом;
дата и место составления завещания;
четкий инструктаж по управлению финансовыми средствами, находящимися на банковском вкладе;
дополнительные условия, необходимые к исполнению преемником, для получения права распоряжаться деньгами.

Важно! Если собственник финансов не указал долевого соотношения всей суммы счета, то, после его смерти, все деньги делятся пропорционально количеству имеющихся наследников.

Наследственный акт, созданный собственником банковского счета, является волеизъявлением физического субъекта. Поэтому, он вправе изменять части документа, либо отменять его полностью.

Чтобы осуществить такие мероприятия, гражданин приходит к месту нахождения денег, получает консультацию сотрудника, уполномоченного на осуществление подобных операций. Работнику банка передается новый вариант бумаг, с отражением необходимых изменений.

Срок действия акта не установлен нормами гражданского законодательства РФ. Все счета имеют договоры обслуживания, с указанием сроков (действуют «до востребования»).

Поэтому и срок действия наследственного письма целиком зависит от сроков договора гражданина и кредитного учреждения. Пример: если вклад действует до востребования, акт правомочен, пока клиент не заберет собственные средства, отзовет бумагу или, право управлять деньгами возникнет у его наследников.

Завещательное свидетельство, оформляемое в банке – это одна из форм подтверждения воли наследодателя. Она оспаривается судебным образом (ст. 1131 Гражданского кодекса РФ).

Оспаривается эта бумага, путем выявления не соблюдений законодательства РФ во время его создания, при наличии требований лиц, чьи права были нарушены.

Такими лицами являются родственники умершего наследодателя, не получившие в наследство финансовых средств.

Для оспаривания такого акта, используют основания:

отсутствие дееспособности наследодателя в период составления текста;
признаки создания бумаги под давлением со стороны третьих лиц, при поступлении угроз извне, путем обмана или намеренного приведения собственника денежных средств к заблуждению;
доказательства, что субъект, во время создания распоряжения, был пьян или не отдавал себе отчета в совершаемых действиях;
наличие нарушений в оформлении документа (реквизиты, подписей ответственных лиц, формы);
не учтенная супружеская доля;
иные нарушения совершения документа, согласно Гражданским кодексом РФ.

Этот вид официальной бумаги о наследстве оформляется собственноручно самим волеизъявителем, подписывается, помещается в конверт и заклеивается.

Передача его нотариусу в заклеенном конверте, подписанном свидетелями, осуществляется в их присутствии. Затем должностное лицо помещает конверт с завещанием в другой пакет и запечатывает его. Наследодателю выдается нотариусом документ, подтверждающий принятие завещания. На конверт наносится надпись, указывающая от кого получен конверт, место, дату и число события, паспортные данные свидетелей.

Оформление завещаний происходит при соблюдении основных принципов системы наследственного права: универсальность, правовые пределы свободы завещания и наследования, защита интересов определенных категорий лиц (несовершеннолетних детей), обеспечение исполнения воли завещателя.

Специальный закон о завещательном распоряжении отсутствует. После распада СССР (1991 г.) еще продолжал действовать ГК РСФСР 1954 года, который утратил свою силу в 2008 году. С 1 марта 2002 г. введена в действие третья часть ГК РФ.
Понятие, правила оформления и использования завещательного документа описаны в статье 1128 ГК РФ и Постановлении Правительства РФ № 351 от 27.05.02 года. С 1 июня 2021 года в ГК появилось понятие наследственного договора (ФЗ № 217-ФЗ).

Нотариальное завещание и завещательное распоряжение – два варианта завещания вкладов. Завещатель вправе совершить завещание, содержащее различные распоряжения, к видам которых относится:

о подназначении наследника.
о похоронах.
о принятии наследства.
об исполнении завещания, назначении душеприказчика.
о денежных средствах с условием выдачи суммы банковского вклада.

Депозит может завещаться нотариальным и банковским способом. Разница между этими двумя формами состоит в том, что в первом варианте можно распорядиться всем имуществом (недвижимостью, землей, ценными бумагами), а во втором только деньгами на депозите.

Гражданский кодекс РФ регламентирует четыре вида завещательных распоряжений, а именно:

подназначение наследника. При подобном виде распоряжений наследодатель определяет условия, при исполнении которых один наследник может заменить другого. Обычно речь идет о замене наследника в случае его смерти или отказа от принятия наследства;
завещательный отказ. В данном случае речь не идет об отказе в общепринятом смысле этого слова. Здесь подразумевается распоряжение, в силу которого наследник обязан выполнить то или иное действие. Более подробно с завещательным отказом вы можете ознакомиться на нашем сайте;
возложение. Этот тип распоряжений близок к завещательному отказу с той разницей, что по возложению наследник обязан будет выполнить некие общественно-полезные действия;
банковское завещательное распоряжение;
назначение. Завещательное распоряжение может возлагать обязанности на любое лицо, в том числе и на не входящее в число наследников, если на то будет его согласие. При этом на наследника может быть возложена обязанность оплачивать действия назначенного лица.

Период действия завещательного распоряжения ограничен волей составителя и периодом его жизни. Документ, если его завещатель не отменит, будет действовать до смерти составителя. Человек всегда может изменить, отменить его. Для этого ему нужно прийти в офис банка, сообщить банковскому сотрудник о желании изменить толкование документа. После подписания нового документа старый вариант автоматически аннулируется. В завещании могут содержаться распоряжения, наделяющие гражданина правами на денежные средства в банках.

Самое важное о составлении завещания

Завещательное распоряжение не может включать в себя ограничительных сроков действия, поскольку само условие завещания предполагает неопределенность срока открытия наследственного имущества, то есть момента, когда наступит смерть наследодателя.

Однако сроки, в течение которых будут действовать сами распоряжения, могут быть предусмотрены. Например:

осуществление распоряжения только после получения наследственного имущества;
уход за могилой в течение всей жизни наследника;
проведение панихид в течение одного года со дня смерти наследодателя и т.д.

После кончины вкладчика (выдачи свидетельства о смерти) депозиты могут быть истребованы наследниками по завещанию или завещательному распоряжению. В случае отсутствия таковых могут обратиться за деньгами наследники по закону или их представители по доверенности.

Финансовое учреждение вправе выдать деньги наследникам после смерти завещателя только при представлении ими документов, предусмотренных ГК РФ. Перечень различается в зависимости от времени, прошедшего после смерти вкладчика. До истечения полугода, до момента открытия наследственного дела, необходимо представить:

Заявление наследника на выплату средств на достойные похороны.
Паспорт наследника.
Свидетельство о смерти вкладчика.
Постановление нотариуса.

После истечения полугода необходимо представить:

Свидетельство о наличии права наследовать.
Паспорт наследника.

В интересах несовершеннолетних детей совершают действия, заполняют документы их законные представители.

Если человек, в пользу которого завещан вклад, умирает ранее наследодателя, то денежные средства становятся свободными от распорядительного документа. Вклад может быть истребован иными наследниками.

Закон предусматривает возможность назначить дополнительного наследника (наследственная субституция). Это необходимо для реализации возможности наследодателя распорядится своим имуществом в случае, когда основной получатель умрет, не вступив в права наследования.

Подназначение дополнительного наследника не дает возможности наследуемому имуществу перейти к наследникам первого претендента в случае его смерти.

Если человек оформил распоряжение о выдаче вклада в случае своей кончины до 1 марта 2002 года, то в случая его смерти средства выдаются указанному лицу при предъявлении им документа о смерти завещателя. Вклады, по которым волеизъявление оформлено до 01.03.2002 года, не включаются в объем наследства. После вступления в действие третей части ГК РФ вклады включаются в наследственную базу на общих основаниях.

Для того чтобы понять, что такое завещательное распоряжение, следует обратиться к гражданскому законодательству, а именно к ст. 1128 ГК РФ. Исходя из этой статьи, таковым можно назвать документ, составленный владельцем денежных средств, находящихся на банковских счетах, с помощью которого он может распорядиться ими на случай ухода из жизни.

Законодатель наделил распоряжение такой же юридической силой, как и завещание, при этом без необходимости заверять его у нотариуса.

Понятие “завещательное распоряжение” близко по сути к завещанию, с той разницей, что первый документ позволяет опустить множество формальностей, повышая удобство распоряжения отдельным наследственным имуществом.

Важным аспектом является нахождение такого имущества в банке или любой другой кредитной организации. Средствами, находящимися на хранении у частных лиц, так распорядиться нельзя. Таким образом, это дополнительная возможность завещателя, которую предоставляет ему наследственное право.

Оформление завещательного распоряжения осуществляется в банке, в котором находятся средства и вклады распорядителя. Согласно п. 3 Правил, утвержденных постановлением Правительства РФ № 351 от 27.05.2002, подобные распоряжения совершаются бесплатно.

П. 2 Правил устанавливает обязательную письменную форму совершения завещательного распоряжения, при нарушении которой его следует считать недействительным.

Законодатель также определил три условия, соблюдение которых обязательно при оформлении документа:

наличие у распорядителя документов, безоговорочно подтверждающих его личность;
ознакомление распорядителя с:
- правилами совершения распоряжения, установленными ст. 1128 ГК;
- с правом его родственников на обязательную долю по счету, претендовать на которую могут нетрудоспособные иждивенцы, родители и супруги, а также несовершеннолетние дети, не лишившиеся права на наследство и пережившие завещателя; с правами супругов, которым принадлежит право на половину вклада, если он был сделан во время нахождения в браке с ними;
- с возможностью изменения ранее совершенной воли, а также правом на отказ от завещательного распоряжения, и так далее, о чем делается специальная отметка;
соблюдение тайны завещания лицами, которые участвуют в процессе оформления.

Законодатель не ограничил распорядителей в вопросе написания завещательного распоряжения – его можно составить от руки или с использованием электронной техники.

Законодатель также определил перечень данных, которые должны быть внесены в документ, – их отсутствие влечет за собой недействительность завещательного распоряжения. Так, согласно п. 5 вышеупомянутых Правил, в завещательном распоряжении указываются следующие сведения:

адрес и дата, когда оно было совершено;
место проживания распорядителя;
анкетные данные граждан, а также полное наименование, местонахождение и иные данные юридических лиц, в пользу которых распределяются средства на банковских счетах.

Кроме того, завещателю необходимо указать данные о счетах и объеме завещанных средств, о лицах, присутствующих при совершении документа, и иную информацию, необходимую для исполнения его воли.

Поскольку распоряжение не требует нотариального заверения, его действительность подтверждается удостоверением документа в банке.

Удостоверение завещательного распоряжения, согласно ст. 1128 ГК, осуществляет работник кредитной организации или банка, наделенный полномочиями принимать к исполнению такие документы от клиентов в отношении принадлежащих ему средств на счетах или вкладов.

Процедура удостоверения мало чем отличается от нотариальной: согласно п. 10 Правил, завещательное распоряжение на средства в банке удостоверяется посредством подписи уполномоченного сотрудника банка и проставления на документ печати банковской организации.

Законом не определено, какой сотрудник банка обладает правом на удостоверение. Следуя логике законодателя, банковская организация самостоятельно определяет такого работника, возлагая на него соответствующие полномочия на основании внутренних документов.

Для того чтобы осуществить оформление завещательного распоряжения по вкладу и удостоверить его, согласно п. 4 Правил, достаточно предоставить работнику банка лишь паспорт или иной документ, подтверждающий личность завещателя.

Предоставления каких-либо иных документов в кредитной организации требовать не вправе.

Срок действия распоряжения

Гражданским законодательством какой-либо срок действия завещательного распоряжения не установлен. Однако нужно учитывать, что размещение вкладов или средств на счетах происходит на основании договоров, которые заключаются на определенный срок или до востребования вклада. Поэтому логично предположить, что срок действия такого завещания поставлен в зависимость от срока, на который заключен договор с кредитной организацией.

Например, банковское завещательное распоряжение на вклад до востребования действительно до момента, пока деньги не выдадут клиенту, а завещание на деньги на счетах будет действовать до окончания действия договора или до отзыва самого распорядительного документа из банка.

Образец завещания: процедура оформления и примеры

Перед тем, как писать завещание, нужно учесть, что существует несколько видов данного акта. Правила оформления для каждого из них разнятся, равно как и юридическая сила.

Причиной служит то, что виды документа адаптированы под обстоятельства, которые могут возникнуть в жизни гражданина. Форма акта, вне зависимости от используемой разновидности, всегда письменная.

Составить документ можно при обращении в нотариальную контору. В данном случае признак открытости носит относительное значение.

Завещание читается нотариусом, свидетелями и лицом, выступающим в качестве рукоприкладчика.

Другие граждане не вправе ознакомиться с текстом, если на это не выражена воля составителя.

Гражданину нужно знать, как выглядит закрытое завещание. Эта разновидность имеет сходства с примером, приведенным выше. Однако есть некоторые нюансы в составлении.

Если лицо желает оформить распоряжение на имущество после смерти, при этом не уверен в соблюдении тайности акта сотрудниками нотариальной конторы, он вправе использовать закрытое завещание.

В России этот вид завещательного акта используется для передачи преемникам вкладов в банковских организациях. Данному документу придается сила, равная открытому завещанию. Другие объекты при использовании такого способа передать не получится.

Можно наследовать вклад нескольким лицам. В этом случае делается указание, кому из них какая часть причитается. Оформляется завещание в упрощенной форме, без нотариуса.

Действия по заверке и регистрации документа исполняются сотрудником банка.

Проект завещания, образец которого отражен ниже, в рассматриваемой ситуации выглядит так:

Завещательное распоряжение правами на денежные средства нескольким

наследникам с указанием их долей

город Санкт-Петербург 13.11.2020 года

Я, гражданин Ефремов Петр Аркадьевич, 12.09.1965 года рождения, проживающий по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Парковая, 24-54, паспорт 4231 № 645321, выданный отделением УФМС России по городу Санкт-Петербург 21.01.2015 года, завещаю свои финансы, размещенные на счете, открытом в ПАО Сбербанк № 9876 5342 615343 87, следующим правопреемникам:

Ильину Василию Петровичу, паспорт 2873 №253543, выданный ОУФМС России по городу Санкт-Петербург 23.07.2018 года, в размере 200 000 рублей.

Федоровой Елене Ивановне, паспорт 8765 №123456, выданный отделением УФМС Росси по городу Санкт-Петербург, 21.03.2000 года, в размере 500 000 рублей.

Положения статей 1162, 1128, 1150, 1130 ГК РФ мне разъяснено.

Работник банковской организации, удостоверяющий документ, несет обязанность по сохранению тайны. Если это обязательство нарушается, Ефремов П.А. вправе заявить требования о компенсации морального ущерба.

Оформлено распоряжение в двух экземплярах. Один из них передается составителю, другой – регистрируется в специальном журнале для распоряжений.

____________________ Ефремов П.А.

Завещательное распоряжение удостоверил

менеджер ПАО Сбербанк Игнатов И.А. _____________

Общие положения о наследовании по завещанию

Завещательное распоряжение по вкладу в банке составляется либо у нотариуса, либо в том финансовом учреждении, где открыт счет. Завещатель имеет право указать не только одного лица, а несколько наследников и распределить доли между ними.

Он может заявить желание о корректировке, об отмене первоначального завещания любого вида как нотариального, так и банковского.

Оформить завещательное распоряжение в банке можно бесплатно. Если вкладчик решит составить документ у нотариуса, то он возьмет за это госпошлину.

Основное отличие распоряжения от завещания заключается в возможности составить первое в банке, а не у нотариуса. Для этого нужно обратиться туда с паспортом. Документ составляется на банковском бланке в двух экземплярах с указанием даты подписания. Такая возможность есть во всех крупных банках: Сбербанке, Россельхозбанке, ВТБ.

Дата подписания указывается в обязательном порядке, так как любой завещательный документ, составленное позже, отменяет действие предыдущего.

Подпись завещателя удостоверяется сотрудником банка, который обязан разъяснить порядок оформления документа, правило о супружеской доле и обязательных наследниках, процедуру изменения, отмены.

Заявление наследника на выплату средств на достойные похороны.
Паспорт наследника.
Свидетельство о смерти вкладчика.
Постановление нотариуса.