Кто имеет право наследование на пенсионные накопления

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Кто имеет право наследование на пенсионные накопления». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Наследование накопительной пенсии

2. Выплата пенсионных накоплений правопреемникам

3. Можно ли унаследовать пенсию и как оформляется наследство пенсионных накоплений

4. Как наследники могут получить пенсионные накопления?

5. Как получить накопительную часть пенсии по наследству после смерти

6. Как правопреемникам получить выплаты в пенсионных фондах

7. Порядок наследования накопительной части пенсии

8. Правила получения накопительной части пенсии умершего родственника

9. Могут ли наследники получить накопительную часть пенсии

Накопительная пенсия представляет собой ежемесячную пожизненную денежную выплату гражданам, которая состоит из пенсионных накоплений застрахованного лица.

Наследуемая накопительная пенсия состоит из:

сумм, которые работодатель ежемесячно удерживает из заработной платы сотрудника и перечисляет их на его индивидуальный лицевой счет пенсионных накоплений;
сумм инвестиционного дохода от размещения этих денежных средств.

Находятся указанные средства в Пенсионном фонде России (далее — ПФР) или в Негосударственном пенсионном фонде (далее — НПФ).

С первого января 2009 года у граждан, которые добровольно вступили в программу государственного софинансирования, из отчислений добровольных страховых взносов формируется накопительная пенсия.

Наследованию подлежат средства накопительной пенсии застрахованного лица, учтенные в специальной части его индивидуального лицевого счета, которые не были назначены ему до наступления его смерти. Другими словами, наследовать указанные пенсионные накопления возможно только в случае, если человек не дожил до пенсионного возраста или, выйдя на пенсию, не успел их получить. Если гражданину назначили накопительную пенсию, и он хотя бы один раз ее получил, то все оставшиеся средства на лицевом счете наследованию не подлежат.

Наследование накопительной пенсии

При пропуске указанного срока наследник (правопреемник) имеет право обратиться в суд с иском о восстановлении пропущенного им срока, установленного для подачи в Пенсионный фонд заявления о выплате накопительных пенсионных средств умершего лица. Но для начала наследнику (правопреемнику) нужно написать заявление о выплате накопительной пенсии, отнести его в Пенсионный фонд и получить письменный отказ в получении указанной выплаты по причине пропуска шестимесячного срока, установленного для подачи заявления.

В суд представляются доказательства того, что срок пропущен по уважительной причине. Если наследник (правопреемник) в своем иске ссылается на неосведомленность о возможном получении принадлежащих покойному выплат, то ему нужно указать конкретную причину этого, например, отсутствие уведомления из Пенсионного фонда. В судебной практике чаще всего восстанавливают пропущенные сроки в случаях, когда наследниками (правопреемниками) являются несовершеннолетние дети умершего лица.

После истечения срока для подачи наследником (правопреемником) заявления, независимо от того, подано заявление о распределении средств пенсионных накоплений умершим застрахованным лицом или нет, территориальное управление Пенсионного фонда в течение месяца осуществляет следующие действия:

проверку соответствия лиц, подавших заявление о выплате, кругу наследников (правопреемников), которых указал в своем заявлении о распределении накоплений умерший гражданин;
при отсутствии заявления о распределении накоплений — проверку соответствия лиц, подавших заявление на выплату, кругу наследников (факт и степень родства с умершим лицом), имеющих право по закону на получение указанных выплат;
выносит решение об отказе в выплате накопительных пенсионных средств:
- если лица, подавшие заявление о выплате, не будут относиться к наследникам (правопреемникам);
- будут относиться к наследникам второй очереди при наличии наследников первой очереди;
- ими будет пропущен срок для подачи заявления, не восстановленный в суде;
определяет доли наследников (правопреемников) при наследовании:
- при отсутствии заявления о распределении пенсионных накоплений устанавливает равные доли между наследниками (правопреемниками) по закону;
- при отсутствии в заявлении о распределении накопительных средств долевого распределения между указанными в нем наследниками (правопреемниками) по заявлению устанавливает им равные доли;
- при отказе одного из наследников (правопреемников) от причитающейся ему доли, распределяет ее между другими наследниками (правопреемниками) по закону;
определяет общую сумму накопительных пенсионных средств умершего лица, которая подлежит распределению между наследниками (правопреемниками):
- рассчитывает суммы для выплат каждому из обратившихся лиц соответственно их долям;
- выносит решение об их выплате;
определяет сумму оставшихся накоплений для их перечисления в резервный фонд по обязательному пенсионному страхованию (при наличии для этого оснований).

Выплата наследникам (правопреемникам) суммы накопительных пенсионных средств, которые были учтены в специальной части индивидуального лицевого счета их умершего родственника, осуществляется до 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате. Копию решения о выплате или отказе в выплате Пенсионный фонд передает наследователям не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.

Выплата пенсионных накоплений правопреемникам

Накопительная пенсия застрахованного лица, которая учтена в специальной части его индивидуального лицевого счета, подлежит наследованию после смерти указанного лица.
Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего лица могут выступать наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону.
Сроки предъявления требований о выплате накопительной пенсии умершего лица разнятся, но не превышают шесть месяцев со дня смерти застрахованного лица.
Восстановление пропущенного срока для предъявления требования о выплате возможно только в судебном порядке.

Осуществление права на государственное обеспечение пенсией в России связано с установлением и выплатой различных видов государственных пенсий:

По инвалидности.
По старости.
За выслугу лет.
Социальные пенсии.
По случаю потери кормильца.

В зависимости от наступивших социальных рисков (они могут быть самыми разными) предоставляется конкретный вид государственного пенсионного обеспечения:

смерть обоих родителей;
наступление пенсионного возраста;
потеря кормильца в случае его смерти;
инвалидность;
другие социальные риски.

Есть ряд значимых с юридической точки зрения фактов, когда выплата какого-то вида пенсии прекращается:

с гражданина сняли группу инвалидности;
получавший пенсию гражданин скончался;
у гражданина появилась возможность сменить один вид пенсионного обеспечения на другой.

Юридическая практика показывает, что сегодня не теряет актуальности проблема, связанная с наследованием невыплаченных сумм пенсии в случае смерти лица, который ее получал.

Вопросы пенсионного обеспечения регламентированы на законодательном уровне, и положения о наследовании пенсионных средств в случае кончины гражданина закреплены в Федеральном законе от 17 декабря 2001 года.

Если обратиться к статье 23 данного закона, то там прописано, что начисленные суммы трудовой пенсии, которые полагались в текущем месяце пенсионеру, но которые он не получил по причине скоропостижной кончины в этом же месяце, в состав наследства включены не будут.

Эти наследуемые суммы будут выплачены тем членам его семьи, которые относятся к лицам, указанным в пункте 2 статьи 9 Федерального закона №173-ФЗ. Но здесь должно выполняться условие, что они проживали под одной крышей с умершим пенсионером на день его кончины. Данное правило «работает» в том случае, если обращение за неполученными пенсионными средствами было не позднее, чем до того, как истекут 6 месяцев со дня, когда пенсионер скончался.

Если за указанными наследуемыми пенсионными суммами обращаются несколько членов семьи, то суммы трудовой пенсии, которым им причитаются, будут поделены между ними в равных пропорциях.

Давайте разберемся, что представляет собой наследуемая накопительная часть трудовой пенсии?

Многие из вас уже имеют представление о том, что с 2002 года трудовая пенсия состоит из трех частей:

Накопительная часть пенсии;
Базовая;
Страховая часть пенсии.

Важно знать, что страховая и базовая части трудовой пенсии наследоваться не могут. То есть, наследуется только лишь накопительная часть трудовой пенсии застрахованного гражданина.
[offer] Когда 01.01.2002 года вступило в силу новое пенсионное законодательство, то работодатель начал перечислять на наемного работника страховые взносы, информация о которых аккумулируется на индивидуальном лицевом счете застрахованного лица в накопительной и страховой частях.

Накопительная часть трудовой пенсии формировалась на протяжении 3-х летнего периода, с 2002 года по 2004 года, но только лишь у женщин 1957 года рождения и моложе, и представителей мужского пола 1953 года рождения и моложе. Начиная с 1 января 2005 года, формирование накопительной части пенсии осуществляется у граждан 1967 года рождения и моложе, а также индивидуальных предпринимателей, возраст которых не имеет значения, но которые платили страховые взносы на накопительную часть пенсии до 24 мая 2005 года.

В соответствии с Федеральным законом от 30 апреля 2008 года №56-ФЗ «О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений», начиная с 01.01.2009 года, формирование накопительной части трудовой происходит также у всех граждан, которые на добровольных началах стали участниками программы государственного софинансирования и производят уплату дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии. В народе данная программа получила название «тысяча на тысячу».

Средства наследуемой накопительной части трудовой пенсии формируются из:

Денежных средств, которые перечисляет работодатель на индивидуальный лицевой счет наемного работника в процессе его жизни только на накопительную часть трудовой пенсии;
Дохода от инвестиционной деятельности, связанной с размещением данных средств.

Денежные средства, которые отчисляются в накопительную часть трудовой пенсии, подлежащие наследованию, находятся в негосударственном пенсионной фонде (НПФ) или в Пенсионном фонде России (ПФР).

Как наследуется накопительная часть трудовой пенсии, находящаяся в Пенсионном фонде России

Если застрахованное лицо скончалось до того, как ему была назначена накопительная часть трудовой пенсии, то его наследники обладают правом на получение средств пенсионных накоплений, учет которых производится в специальной части его индивидуального лицевого счета.

Важно знать! Унаследование накопительной части пенсии может произойти лишь при наступлении следующих случаев:

если гражданин, которому должны ее платить, до этого момента не дожил;
гражданин умер, выйдя на заслуженный пенсионный отдых, но еще ни единого раза не успел получить пенсию или не обращался за ней;
гражданин умер до того, как наступил возраст, при котором выходят на пенсию.

Но если же человек хоть единожды получил пенсию, то ее уже нельзя будет наследовать.

В данном принципе наследования не имеется несправедливости – здесь попросту работает страховой принцип. Накопительная часть пенсии выплачивается человеку до конца его дней, как и трудовая пенсия в целом. Проще говоря, граждане, которые прожили после наступления пенсионного возраста меньше среднего срока жизни на пенсии (это носит название сроком дожития, составляющего 19 лет после выхода на заслуженный пенсионных отдых), фактически, платят за тех, кто будет жить более 19 лет после наступления пенсии.

В соответствии со статьей 38 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» (в редакции от 02.02.2006 года) за счет средств пенсионных накоплений осуществляются, в частности, выплаты в случае смерти застрахованного лица гражданам (наследникам), указанным в п.6 ст. 16 Федерального закона «О трудовых пенсиях в Российской Федерации от 17.12.2001 №173-ФЗ (в ред. от 22.07.2008).

Согласно ст.39 ФЗ №111-ФЗ финансирование выплат правопреемникам умерших застрахованных граждан обеспечивается посредством перечисления каждый месяц управляющей компанией денежных сумм в установленном размере на счета ПФР, открываемые в учреждениях Банка России или территориальных органах Федерального казначейства в соответствии с Бюджетным кодексом РФ. А если учреждения Банка России отсутствуют, то на счета, которые открыты в кредитных организациях, отобранных в порядке, определенном Правительством РФ, и предназначенные исключительно для осуществления выплат наследникам скончавшихся застрахованных граждан.

При этом застрахованное лицо имеет право в любой момент определить конкретных лиц наследников из числа тех, кто указан в п.6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях (№173-ФЗ) или из числа прочих лиц, которым может быть осуществлена данная наследуемая выплата, подав в Пенсионный фонд РФ соответствующее заявление. Вдобавок, застрахованное лицо имеет право установить, в каких долях указанные выше средства необходимо распределить между ними. Если данное заявление не было подано, то наследуемые средства, которые были учтены в специальной части индивидуального лицевого счета, подлежащие выплате наследникам застрахованного лица, будут в равных долях распределены между ними.

Наследники (правопреемники) делятся на две категории:

правопреемники (наследники) по закону (этот момент прописан в п.6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях). Ими являются родственники умершего застрахованного гражданина, которым выплата средств пенсионных накоплений скончавшегося наследодателя производится независимо от состояния трудоспособности и возраста. Выплата идет в такой последовательности:

В первую очередь – супругу, детям (в том числе и тем, которые были усыновлены), родителям (усыновителям).
Во вторую очередь – внукам, сестрам, бабушкам, братьям, дедушкам.

Следует заострить внимание на том, что вторая категория может наследовать пенсионные накопления только в том случае, если от правопреемников первой очереди не поступало заявлений.

Если в Пенсионном фонде России имеется заявление застрахованного гражданина о том, как должны быть распределены его пенсионные накопления, то Пенсионный фонд обязан сам сообщить всем правопреемникам о возможности получения данных средств.

В случае если распоряжений от застрахованного лица не имеется, то наследники самостоятельно обращаются в Управление Пенсионного фонда для подачи соответствующего заявления.

Выплата наследуемых пенсионных накоплений скончавшегося кормильца одной очереди осуществляется в равных долях. Если говорить о правопреемниках второй очереди, то они вправе получить пенсионные накопления родственника, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета умершего кормильца лишь в том случае, если родственников первой очереди не имеется.

Сроки, в которые наследуются средства, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица

Правопреемники (наследники) имеют право обратиться за выплатой средств пенсионных накоплений в течение 6 месяцев со дня смерти кормильца. Для этого нужно посетить любой территориальный орган Пенсионного фонда (правопреемники его могут выбрать сами) и подать заявление по установленной форме. Спустя полгода, денежные средства будут выплачены наследникам.

В случае если правопреемник (наследник) не обратился с заявлением в отведенные законом 6 месяцев, то ему следует обратиться в суд, чтобы ему восстановили срок для обращения о выплате средств пенсионных накоплений.

Можно ли унаследовать пенсию и как оформляется наследство пенсионных накоплений

Гражданин по данной пенсионной схеме, выходя на заслуженную трудовую пенсию, получает пенсионные выплаты на протяжении ограниченного времени. Количество лет, в течение которых данные выплаты осуществляются, напрямую связано с такими моментами:

желание потребителя. К примеру, он пожелал установить срок в 7 лет;
пенсионными правилами, установленными конкретным НПФ. К примеру, не менее 5 лет, и не более 15 лет.

В данном случае пенсионные средства наследуются, если гражданин, которому они должны были быть выплачены, скончался и не дожил до этого момента. Может быть и другая ситуация: гражданин прожил на пенсии меньше выбранного срока. К примеру, 4 года вместо выбранных 7 лет. В большинстве случаев, НПФ перечислит наследникам всю сумму, которая осталась на счете наследодателя.

Само понятие пенсионной схемы подразумевает, что гражданин, после выхода на заслуженный отдых, до конца своей жизни получает пенсию. В данном случае механизм наследования не отличается от того, что применяется при наследовании накопительной части государственной пенсии (о нем вы говорили выше).

Наследники получат деньги лишь в том случае, если гражданин не дожил до назначения пенсионного обеспечения. Никакого наследования не будет, если пенсия уже назначена.

Базовая или трудовая пенсии не могут передаваться наследователям после кончины гражданина, преемству подлежит лишь накопительная доля.

Пенсионные отчисления в негосударственный или государственный фонд наследуются при любом случае, вне зависимости от формы образования.

Данную выплату возможно оформить преемством только тогда, когда она еще не была получена, то есть, человек умер до наступления пенсионного возраста. Также допускается обретение накопительного наследства тогда, когда ныне покойный вышел на пенсию, но ни разу не успел взять средства со своего счета или не дожил до дня вручения. Если выплаты уже были хотя бы единожды получены, то право наследия на них аннулируется.

Правовые основания для принятия наследства накоплениями умершего имеют его родственники.

Изначально выплаты определяются супругу, ребенку или родителю наследодателя, при этом усыновленные лица и усыновители, опекуны имеют равные права на наследие.

При установлении факта отсутствия правопреемников первого порядка, их бездействии или при случае их отказа принять денежные средства, пенсия будет оформлена на внуков, сестер, братьев, бабушек, дедушек.

Так как не всегда люди узнают о смерти близкого человека, ПФРФ обязуется рассылать уведомления о вероятности обретения накоплений умершего.

Наследодатель может самолично назначить получателей своего имущества, подав соответствующее прошение в Пенсионный фонд. Последний обязуется сообщить родственникам покойного о его последней воле. Когда нет такового, наследники должны сами прийти и написать обращение на получение накоплений.

Правом наследия располагают несовершеннолетние дети, иждивенцы умершего и нетрудоспособные или недееспособные потомки. В таком случае будет не важно, проживали они совместно с усопшим или нет.

Основания для выплат имеют также те лица, которые проживали вместе с наследодателем до его кончины.

Если гражданин оформлял документы в НПФ или производил их по контракту ОПС (обязательного пенсионного страхования), то тогда наследников вносят в отдельный пункт самого соглашения. То есть, внутри договора на перечисления будут четко прописаны граждане, которым выдадут деньги после кончины наследодателя. Тем не менее, данный раздел не относится к обязательным и может быть оставлен незаполненным. Тогда право наследия получают законные наследователи.

Нужно подать обращение о выдаче накопительной части пенсии умершего Пенсионному фонду до истечения полугодичного срока со дня кончины наследодателя. Форму для наполнения выдают в самом ПФ.

Если по каким-либо обстоятельствам преемником был пропущен предоставленный законом срок, то вопрос будет решаться уже через суд.

Когда выделенный период времени был пропущен, гражданин подает судебному органу иск о восстановлении промежутка. Но перед этим понадобится письменное подтверждение оснований обращения, для чего нужно написать заявление ПФРФ и получить отказ с указанием причины (истечение срока). Также потребуется приложить все имеющиеся данные, чтобы доказать весомость обстоятельств пропуска времени.

Вне зависимости от действий наследников, после наступления смерти гражданина в течении следующих 30 дней ПФ:

проверяет на кровное родство лиц, подавших заявление, с перечнем преемников, указанных наследодателем;
если не составлен такой документ, то проверяют на степень родства претендентов на накопления;
определяется общая сумма накопительной части пенсии усопшего, подлежащей получению;
выносится решение об отказе или назначении выплаты.

Если есть основания, то сумма оставшихся накоплений будет перечислена на резервный фонд по ОПС.

Как наследники могут получить пенсионные накопления?

К заявлению на получение наследства необходимо предоставить дополнительные бумаги. Возможно их предоставление лично, по почте или через официального представителя. Почтовое отправление заказным письмом с уведомлением предполагает заверение отправляемой документации у нотариуса. При наличии посредника потребуется оформление расписки с указанием правомочий человека для совершения данного действия.

К заявлению нужно приложить следующие документы:

удостоверение личности обращающегося лица;
при представительстве: документы посредника, доверенность;
подтверждение близкого или кровного родства с наследодателем;
отказ иных преемников (если такой был оформлен);
решение суда о восстановлении периода времени для оформления (при пролонгации срока);
свидетельство о кончине гражданина;
страховое пенсионное свидетельство усопшего;
решение НПФ (когда отчисления осуществляли туда).

После того, как выдан утвердительный ответ, ПФРФ устанавливает процентные доли для каждого преемника. Законным наследователям начисляются одинаковые части. При написании отказа одним из наследователей, полагающиеся ему платежи перераспределяются равноценно среди иных наследников.

Далее рассчитывается общая сумма накопленных финансов в ПФРФ ныне покойного.

Теперь вычисляют объем выплат для наследователей на основании величины доли и исходя из общей суммы накопленных денег.

Только после этого выносится решение о выплате наследства.

При наличии причины, накопленные средства будут перечислены в резерв ПФ по ОПС.

Наследование пенсии осуществляется на основании правил, установленных для наследований иного имущества. Чтобы получить выплату, наследники должны обратиться в представительство Пенсионного фонда с прошением о назначении наследства. Это необходимо сделать в течение полугода с момента смерти завещателя.

Применение данного правила распространяется не на все виды пенсионных средств. Если их получение возможно в каком-либо конкретном случае, то оно осуществляется в виде перечисления фиксированной суммы единовременно. Наследование пенсионных накоплений не происходит в виде передачи части средств ежемесячно.

Срочная пенсионная схема – это алгоритм получение выплат, в рамках которого устанавливаются сроки пенсионных выплат. Претендент будет получать перечисления на протяжении того периода времени, который был установлен им лично или договором с НПФ.

При установлении ограниченного срока средства, накопленные гражданином, распределяются равномерно, если не указаны иные условия.

Наследование пенсионных накоплений умершего, содержащихся на счетах НПФ, происходит в аналогичном порядке. В течение полугода, необходимо подать прошение о регистрации наследных прав в связи с получением пенсии усопшего в виде наследства.

При нарушении данного срока его можно восстановить. Это осуществляется только в судебном порядке, на основании подтверждающих документов.

Передача пенсии по наследству может быть инициировано только на основании заявления поданного наследниками. Автоматическое наследование не предусмотрено. Заявление направляется в территориальное представительство ПФР или НПФ.

Если передача пенсии по наследству происходит в соответствии с завещанием, наследниками не могут быть объявлены лица, не являющиеся близкими родственниками наследодателя. Степень родства устанавливается Семейным кодексом Российской Федерации.

Совместно с заявлением подаются все документы, которые подтверждают право заявителя претендовать на пенсионные накопления усопшего. Устные заявления в расчет не принимаются.

Накопительная часть пенсии по наследству может быть передана по наследству лицам, которых кажет сам завещатель. При этом они должны являться родственниками, а не сторонними гражданами.

Если получатели не были прописаны в завещании, право на наследование переходит к родным, стоящим в порядке законной очередности следования. При отсутствии каких-либо действий со стороны наследников, проистечении установленного срока право на получение наследных пенсионных средств переходит к соответствующему государственному органу.

Если срок вступления в наследство был пропущен по причинам, независящим от наследника, его можно восстановить. Данная процедура инициируется на основании заявления, поданного по инициативе претендента.

В качестве уважительных причин пропуска можно отметить следующие факторы:

неосведомленность;
нахождение в длительной командировке или экспедиции;
проблемы со здоровьем;
наступление обстоятельств непреодолимой силы;
иные причины.

Если было открыто разбирательство о восстановлении сроков наследования, фактор уважительности причин должен быть полностью доказан. Для этого используются только справки и документы, имеющие законную и юридическую силу.

Наследование осуществляется путем регистрации наследного права. Для этого необходимо обратится в представительство нотариата, которое занималось оформлением завещания. В процессе наследования пенсионных накоплений также участвует и Пенсионный Фонд Российской Федерации. В связи с этим соответствующее заявление должно быть передано и в данную инстанцию.

Как получить накопительную часть пенсии по наследству после смерти

Накопительная пенсия являет собой один из элементов обязательного пенсионного страхования, формирующаяся благодаря отчислениям с заработка гражданина.

Пенсионные накопления включают в себя:

Денежные взносы, уплачиваемые работодателями за каждого наемного служащего.
Средства, перечисляемые пользователями самостоятельно, или денежные ресурсы, передаваемые в фонд государством в рамках софинансирования.
Инвестиционная прибыль, если средства пользователя принимают участие в одной из накопительных программ.
Материнский капитал, если получательница принимает решение перевести его в счет формирования накопительной доли пенсии.

Законодатель установил, что в ситуации, когда застрахованное лицо погибло до того момента, когда ему были назначены выплаты пенсионных накоплений, или же пребывая на пенсии оно продолжало осуществлять трудовую деятельность, уплачивая все взносы, то его наследники имеют полное право претендовать на обозначенные выплаты в рамках процедуры наследования. Следовательно, накопления вполне могут быть наследством.

Согласно п.1 ч.1 ст.25 ФЗ-400 «О страховых пенсиях» ПФР аннулирует выплату страховой пенсии и доплат к ней с 1 числа месяца, который следует за датой смерти пользователя. Так, если пенсионер умер 09.10.2017 года, то остановка выплат страховой пенсии будет датирована 1.11.2017 года.

Начисленные суммы страховой пенсии, которые причитались пенсионеру и не были ему уплачены, будут переданы членам семьи, которые на момент смерти постоянно проживали с пенсионером В ст.26 ФЗ-400 дан полный перечень лиц, которые могут претендовать на получение выплаты:

на момент смерти постоянно проживали с пенсионером;
члены семьи, признанные нетрудоспособными;
пользователи, которые обратились за неполученной суммой пенсии не позднее, чем до истечения 6-месячного срока с даты смерти родственника.

Если заявку на получение страховой пенсии подают несколько граждан, сумма выплаты будет распределена между ними в равных пропорциях.

Что же касается такого процесса, как наследование страховой части пенсии, то это невозможно.

Страховую часть пенсии унаследовать невозможно априори, потому ни один человек не может претендовать на ее получение.

Единственная выплата, которая будет доступна родственникам – это неполученная пенсия умершего, а также доплаты к ней.

Впрочем, если на иждивении умершего находился нетрудоспособный близкий родственник, для которого единственным источником дохода была материальная поддержка усопшего, то существует вариант оформления пенсии по потере кормильца.

О сроках, особенностях процесса наследования знают в целом практически все граждане. Но мало кто понимает, что помимо накоплений и иных благ материального толка наследоваться должна и накопительная часть пенсии. Она подобно других нажитым единицам входит в имущество покойного.

Формируется эта доля пенсий на счету каждого работника примерно с 2002 года. Потому все работающие граждане получают соответствующие отчисления в счет будущей старости. Соответственно, при наступлении смерти застрахованного, имеющего накопительные средства на пенсионном счете, важно провести порядок их получения по всем правилам пенсионного законодательства.

В целом вопрос о подобных средствах рассматривается в ряде законодательных актов, среди которых:

Согласно все тому же ФЗ No424, наследующими лицами стать могут:

Первая очередь:
- Дети и усыновленные лица;
- Супруги;
- Родители.
Вторая очередь:
- Внуки;
- Бабушки, дедушки;
- Сестры, братья;
- Племянники, племянницы.

Причем возрастные критерии в данном вопросе имеют малую силу. А вот последовательность наследования считается основополагающей. Вторая очередь не будет иметь прав на накопительную долю при наличии первой очереди, причем вне зависимости от очередности подачи заявлений. Если же таких людей вообще нет — по окончании полугода от момента смерти застрахованного средства проходят в составе резерва учет у страховщика, а Л/С (лицевой счёт) умершего закрывается.

Трудящиеся, которые знают о накопительной доле пенсионных средств, обычно не полностью осознают ее особенности. В частности, застрахованный работник вполне способен написать что-то вроде заявления-завещания. В нем указывается круг лиц, наследующих эти деньги, а также доли, полагающиеся каждому. Если подобного заявления подано не было тем или иным путем, то наследники делят сумму после смерти трудящегося или пенсионера на равные объемы согласно законодательству.

Выплата делается только при осуществлении обращения в ПФР. Производится это в первые полгода после смерти пенсионера. Но даже при условии, что срок прошел, через суд его можно восстановить и продлить. Далее порядок обращения в структуры уже устанавливается Правительством РФ.

С заявлением следует обращаться в ПФР лично, но также можно отослать документ по почте либо со своим представителем. Но в последнем варианте требуется приложение копий, которые нотариально заверяются. Заявление является бланком типовой формы, который сдают в ПФ. К нему же требуется приложить необходимые бумаги:

Свидетельство о смерти застрахованного;
Справка или страховое свидетельство покойного из ПФ;
Паспорт просителя;
Документы о родстве с покойным.

В заявлении заполняются все строки, включая и о методе получения средств. Стоит учитывать, что при пересылке через почту взимается комиссия за оказание услуги.

В негосударственную структуру предоставляется заявление, в целом не особо отличающееся от такого же типа документа, но в ПФР. Разница заключается в месте обращения, куда наследники должны прийти с соответствующим перечнем документов. Ознакомление с бланком заявления можно произвести в приложенном документе.

Обязательными условиями возможности наследников унаследовать и получить накопительную часть пенсии наследодателя являются следующие обстоятельства:

умерший человек был участником обязательного пенсионного страхования и на его лицевом счёте имеются накопленные средства;

наследодатель, который имел право на включение накопленных сумм в своё пенсионного обеспечение, умер до наступления пенсионного возраста;

наследодатель хотя и достиг установленного законом возраста, не обращался за оформлением пенсии.

Нельзя претендовать на получение этих выплат после смерти наследодателя, хотя бы однажды получившего её.

Одним из условий получения накопленных средств является подача заявлений наследниками в Пенсионный фонд, где находятся эти накопления.

Эти заявления необходимо подать не позднее окончания шестимесячного срока со дня смерти наследодателя.

Если наследники пропустили установленный срок, то его восстановление возможно в судебном порядке.

Конечно, при этом нельзя не учитывать соотношение между той суммой, которую предполагается получить и суммой, которая может быть потрачена на судебные издержки. Может случиться так, что это соотношение будет не в пользу суммы предполагаемой выплаты.

Как вступить в наследство через суд вы можете прочитать здесь.

Как правопреемникам получить выплаты в пенсионных фондах

Наследование накопительной части пенсии умершего предусмотрено Федеральным законом «О трудовых пенсиях в Российской Федерации».

Процедура по установлению наследства пенсии умершего является открытой, но существуют некоторые особенности.

Наследники вправе претендовать:

Для понимания основных принципов наследования пенсии следует обратиться к закону. До 2015г. людям, рожденным с 1967г, необходимо было определиться, будут ли они получать страховую пенсию или страховую с накопительной. Закон ФЗ–424 изменил установленный ранее порядок, и с 2015г. человек может получать не совмещенную пенсию, а только страховую или накопительную. Последняя формируется за счет взносов, оплачиваемых в добровольном порядке. Для этого не запрещено использовать материнский (семейный) капитал.

Согласно закону №360-ФЗ от 30.11.2011 г. ст. 2, пенсионные накопления обеспечивают следующие виды выплат:

единовременные выплаты пенсионных накоплений в полном размере;
срочные пенсионные выплаты интервалами в 1 месяц — выплачиваются на период страхования, но не менее 10 лет;
бессрочные (пожизненные);
выплаты наследникам умершего.

Выплаты могут быть произведены единовременно до выхода на пенсию только инвалидам или в случае потери кормильца.

Наследование невыплаченной части обязательной пенсии при смерти пенсионера – это не слишком сложная задача, и получить эти средства удается практически в любой ситуации. Однако наследование накопительной части – это уже сложнее, и чтобы это стало возможным, необходимо соблюдение ряда условий.

И главным из них является то, что покойный не должен был получать пенсию ранее – ни одного раза. Если это условие соблюдено, есть все возможности для наследования данных ценностей. Переходить они могут согласно заявлению в ПФР, если человек еще при жизни желал распорядиться своими средствами, либо по закону, согласно степени родства.

Пенсия переходит вместе с другой наследственной массой, и потому для ее получения необходимо обратиться не только в ПФР, но и к нотариусу. Именно ему следует подать документы, и в дальнейшем получить нотариальное свидетельство для распоряжения средствами.

Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти. Для определения правопреемников необходимо подать заявление в ПФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления.

Правопреемниками пенсионных накоплений могут быть лица, указанные в заявлении гражданина. В заявлении также можно определить, в каких долях будут распределяться между ними эти средства.

Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:

в первую очередь дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители);
во вторую очередь братья, сестры, дедушки и внуки.

Выплата средств пенсионных накоплений родственникам одной очереди осуществляется в равных долях. Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют родственники первой очереди.

Средства пенсионных накоплений могут быть выплачены правопреемникам, если смерть гражданина наступила:

ДО назначения ему выплаты за счет средств пенсионных накоплений или до перерасчета ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
ПОСЛЕ назначения ему срочной пенсионной выплаты. В этом случае правопреемники вправе получить невыплаченный остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
ПОСЛЕ того как была назначена, но еще не выплачена ему единовременная выплата средств пенсионных накоплений. Ее могут получить члены семьи умершего пенсионера (при условии совместного с ним проживания), а также его нетрудоспособные иждивенцы (независимо от того, проживали они совместно с умершим или нет) в течение 4 месяцев со дня смерти гражданина. Если указанные лица отсутствуют, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.

Если гражданину была установлена выплата накопительной пенсии (бессрочно), в случае его смерти средства пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.

Порядок выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам

[1]

Для получения средств пенсионных накоплений умершего гражданина правопреемникам необходимо не позднее 6 месяцев со дня его смерти лично, по почте или через представителя обратиться в ПФР или НПФ.

ВНИМАНИЕ! Если Вы пропустили указанный срок, его можно восстановить только в судебном порядке.

[2]

Необходимо предъявить документы, подтверждающие родственные отношения и документы личного хранения. Перечень необходимых документов определяют Правила выплаты средств пенсионных накоплений, утвержденные Постановлениями Правительства Российской Федерации от 30 июля 2014 года №710 и №711.

Выплата правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) ПФР направляет правопреемнику не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.

Порядок наследования накопительной части пенсии

Правопреемник в нашем случае — это родственник или знакомый человека, имеющего пенсионные накопления в НПФ или ПФР. Он получает право на накопленные средства в случае, если человек умер до назначения ему пожизненной накопительной пенсии.

Накопленные средства выплачиваются правопреемникам только в том случае, если человек умер до назначения ему пожизненной пенсии. Напомним: средства со счета могут быть выплачены пенсионеру тремя способами: единовременная выплата, срочная пенсионная выплата (в течение как минимум десяти лет) или пожизненная накопительная пенсия. В третьем случае, то есть если назначается накопительная пенсия, и пенсионер умирает, накопленные средства перечисляются на выплаты другим пенсионерам (согласно федеральному закону N424-ФЗ «О накопительной пенсии»). А вот в случае срочных выплат после смерти человека его правопреемники могут обратиться за остатком невыплаченных накоплений.

Любой человек, у которого есть пенсионные накопления, может сделать распоряжение относительно того, кому достанутся эти средства после его смерти. Для этого необходимо подать заявление о назначении правопреемников в НПФ или ПФР. Часто подобные заявления подписываются при заключении договора об обязательном пенсионном страховании, если человек переводит свои накопления в НПФ. Но если вы этого не сделали или если ваши накопления в ПФР, то заявление о назначении правопреемника можно подать и позже.

В заявлении гражданин указывает, кто именно его правопреемники и в каких долях будут распределены между ними пенсионные накопления. Можно указать любого человека — от близкого родственника до институтского приятеля. Доли тоже можно указывать разные — например, 50% от накопленного ребенку, а 50% — родителям.

Если клиент фонда умирает на этапе накопления, то есть пока ему не назначены выплаты, а при этом соответствующее заявление он написать не успел, то правопреемниками будут родственники. Принцип тот же, что и при наследовании, если нет завещания. В первую очередь средства получают дети, супруг и родители. Во вторую — братья, сестры, бабушки, дедушки и внуки — если нет никого из первой очереди. Выплаты осуществляют в равных долях между обратившимися правопреемниками. Например, если у умершего остались супруга и ребенок, то каждый из них получит по половине накопленного. А если только один брат, но нет ни родителей, ни жены, ни детей, ни внуков — брат получит 100%.

Правила получения накопительной части пенсии умершего родственника

Наследовать можно только чье-то конкретное имущество или деньги. А пенсионные накопления являются собственностью государства или негосударственного пенсионного фонда, но не конкретного человека. Поэтому здесь речь может идти только о правопреемстве на пенсионные накопления.

Чтобы получить пенсионные накопления умершего, нужно обратиться в ПФР или НПФ и подать соответствующее заявление в течение 6 месяцев с даты смерти. Если прошло более 6 месяцев, то срок обращения надо восстановить в суде. Обратиться к нотариусу придется только для заверения документов, но не для организации процесса получения выплат.

Да, является. Более того, она наследуется даже при отсутствии завещания. Эту возможность дает 6 пункт ФЗ №424 с одной оговоркой: усопший не должен быть пенсионером. Если он хотя бы единожды получал пенсию, унаследовать НЧП уже не получится.

Внимание! В ст. 1112 ГК РФ ясно говорит, что вещи, принадлежавшие умершему на момент его кончины, а еще – его правовые и имущественные обязательства, могут унаследоваться. Накопительная пенсия – это финансы, материальная ценность. Она относится к имуществу умершего и потому передается по наследству.

Унаследовать НЧП может любой человек, являющийся родственником усопшего (больше об особенностях выплаты накопительной части пенсии умершего читайте тут). Для этого нужно инициировать процесс наследства – принести в отделение ПФР по месту жительства заявление и набор необходимых документов. Подробнее о документах и заявлении речь пойдет далее в статье.

Помимо заявления, от потенциального наследника больше ничего не требуется. Он должен просто ждать, пока наступит срок рассмотрения. Если его заявление будет удовлетворено Пенсионным Фондом, то он получит свою долю. Если он оказался единственным заявителем – он получит всю сумму сбережений (подробно о том, что такое накопительная часть пенсии и что необходимо для получения выплат, читайте тут).

Могут ли наследники получить накопительную часть пенсии

Сколько времени займет обращение и ожидание зачисления средств? Подавать заявление в Пенсионный Фонд нужно в течение 6 месяцев с момента открытия дела о наследстве. Всегда есть вероятность, что дело было открыто в момент смерти (по завещанию). Поэтому желательно прийти с заявлением не позднее полугода с даты смерти. Это основной период, и его нужно соблюдать.

Далее ПФ рассмотрит заявление. Если оно в порядке, то необходимо ждать до 1 месяца, пока одобрят. Затем – еще около 2 месяцев до момента зачисления выплаты на банковский счет.

Все наследники получают деньги примерно в одно и то же время – возможно, в разные дни, но не в разные недели. На практике всё происходит намного быстрее, особенно в ситуациях, связанных с наследством. Но максимальные сроки именно такие – 1 и 2 месяца.

проверку соответствия лиц, подавших заявление о выплате, кругу наследников (правопреемников), которых указал в своем заявлении о распределении накоплений умерший гражданин;
при отсутствии заявления о распределении накоплений — проверку соответствия лиц, подавших заявление на выплату, кругу наследников (факт и степень родства с умершим лицом), имеющих право по закону на получение указанных выплат;
выносит решение об отказе в выплате накопительных пенсионных средств: если лица, подавшие заявление о выплате, не будут относиться к наследникам (правопреемникам);
будут относиться к наследникам второй очереди при наличии наследников первой очереди;
ими будет пропущен срок для подачи заявления, не восстановленный в суде;

определяет доли наследников (правопреемников) при наследовании:

при отсутствии заявления о распределении пенсионных накоплений устанавливает равные доли между наследниками (правопреемниками) по закону;

при отсутствии в заявлении о распределении накопительных средств долевого распределения между указанными в нем наследниками (правопреемниками) по заявлению устанавливает им равные доли;

при отказе одного из наследников (правопреемников) от причитающейся ему доли, распределяет ее между другими наследниками (правопреемниками) по закону;

определяет общую сумму накопительных пенсионных средств умершего лица, которая подлежит распределению между наследниками (правопреемниками):

рассчитывает суммы для выплат каждому из обратившихся лиц соответственно их долям;

выносит решение об их выплате;

определяет сумму оставшихся накоплений для их перечисления в резервный фонд по обязательному пенсионному страхованию (при наличии для этого оснований).

Для получения наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего застрахованного лица, они должны не позднее шести месяцев со дня смерти такого лица обратиться в территориальное управление Пенсионного фонда по месту жительства умершего с заявлением о выдаче им указанной выплаты.

В заявлении должно быть обязательно указано, каким способом наследники (правопреемники) хотят получить наследственные средства.

После получения такого заявления пенсионный орган тщательно проверяет наличие всех необходимых документов, которые к нему прилагаются. Проверка осуществляется 5 рабочих дней, после чего заявителям о наследовании выдается или высылается по почте расписка-уведомление и возвращаются все оригиналы поданных документов.

Аналогично осуществляется подача заявления в НПФ.

При заключении договора с НПФ, как правило, эта процедура четко прописывается. Все зависит от того, по какой пенсионной схеме заключался договор — пожизненной или срочной.

Получение выплат возможно, если умерший человек был застрахован и совершал взносы для пополнения пенсии. Получить накопленные средства могут только наследники, среди которых деньги будут распределяться как при делении любого имущества.

Наследники имеют право на получение средств, которые еще не были выплачены пенсионеру. Если человек оформил выплату пенсии на определенный период, то после его смерти наследники смогут рассчитывать только на оставшуюся сумму накоплений. Выплата средств будет невозможна, если счет был опустошен при жизни человека.