Как защитить свое недвижимое имущество от третьих лиц

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как защитить свое недвижимое имущество от третьих лиц». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Чтобы мошенники не передали недвижимость в чужую собственность…

1.1. Какую недвижимость можно уберечь путем внесения записи в ЕГРН?

2. Как инвестору защитить недвижимость от притязаний кредиторов и рейдеров

3. Эксперты рассказали, как защитить недвижимость от мошеннических действий

4. Защита покупателя жилья от претензий третьих лиц

5. Как защитить недвижимость от мошенничества с электронными подписями?

6. Полезные советы: как защитить свою квартиру от мошенников?

7. Совет дня: защитите свое имущество от мошенников

8. Как запретить сделки с недвижимостью без личного участия?

8.1. Вопросы и ответы юристов

Среди большого количества способов отчуждения недвижимости без ведома ее владельца самым распространенным является использование поддельной нотариальной доверенности. Такой документ практически невозможно отличить от оригинального. Сделки, совершенные на основании нотариальной доверенности, не вызывают у регистрирующих органов подозрения. Например, я, как и любое физической лицо, могу на основании доверенности представлять интересы человека в любом органе и организации. С одной стороны, доверенность позволяет переложить обязанности по заключению сделок на квалифицированного специалиста, который в случае необходимости произведет отчуждение принадлежащей вам недвижимости, с другой – это дает возможность мошенникам отчуждать недвижимость без ведома ее владельца.

Чтобы мошенники не передали недвижимость в чужую собственность…

Если владелец недвижимости не хочет вдруг обнаружить, что его имущество стало собственностью другого человека, ему следует подать заявление о невозможности государственной регистрации перехода, прекращения, ограничения права и обременения объекта недвижимости без личного участия. Подача такого заявления позволяет внести в Единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН) запись, которая сделает невозможными сделки с имуществом без участия ее владельца.

После подачи заявления без личного присутствия владельца недвижимости никто не сможет ее продать, подарить, заложить или сдать в аренду, а также распорядиться ею иным способом. Это будет невозможно сделать даже при наличии нотариальной доверенности.

Какую недвижимость можно уберечь путем внесения записи в ЕГРН?

Внести запись в реестр можно в отношении любого объекта недвижимости, в отношении которого права собственника зарегистрированы в ЕГРН: квартиры, комнаты, машино-места, земельного участка и т.д. Если объект находится в долевой собственности, то наложить ограничение на сделки можно только на свою долю в праве на объект недвижимости.

Запись в реестре не препятствует государственной регистрации перехода, прекращения, ограничения права на недвижимое имущество и обременения объекта недвижимости, если основанием для регистрации права является вступившее в законную силу решение суда, требование судебного пристава-исполнителя в случаях, предусмотренных Законом об исполнительном производстве, и в иных случаях, установленных федеральными законами.

Согласно статье 36 ФЗ «О госрегистрации недвижимости», собственник может запретить Росреестру проводить регистрацию сделок по переходу права собственности без его личного присутствия. То есть если кто-то принесет документы о продаже квартиры на регистрацию по доверенности, даже оформленной нотариально, Росреестр обязан вернуть их в течение пяти рабочих дней с отказом. Пока собственник не отзовет свое заявление, запрет действует бессрочно.

Заявление подается либо в Росреестр, либо в МФЦ, а также через Госуслуги владельцем квартиры по форме, утвержденной государственным органом. Образец размещен на официальном сайте Росреестра.

К сожалению, довольно часто сегодня происходят случаи подделки или незаконного получения документов, в том числе и доверенности. А это в свою очередь увеличивает опасность незаконной перепродажи имущества.

Для того, чтобы минимизировать риск наступления такой ситуации, следует подать в Росреестр заявление о запрете регистрации передачи или продажи жилья без непосредственного участия его владельца. Потратить на это придется совсем немного времени – соответствующее изменение в Росреестре будет внесено уже в первые 5 рабочих дней с момента регистрации письма. Причем это не потребует от собственника дополнительных трат – налог на такую услугу не взимается.

Как инвестору защитить недвижимость от притязаний кредиторов и рейдеров

Грамотная подготовка к личному банкротству, в первую очередь, заключается в проверке должником своих сделок на предмет оспоримости. Для этого нужно понимать за какой период и как оспариваются те или иные сделки.

1) Оспаривание сделки должника по нормам ГК РФ.

Оснований для оспаривания сделок по гражданскому законодательству много, но самое популярное из них — злоупотребление правом (ст.10 ГК РФ).

При оспаривании сделки по этой статье надо доказать, что должник отчуждал имущество с целью уклонения от уплаты долга, а не с целью извлечения финансового (хозяйственного) результата.

Для подготовки и совершения надежных сделок надо знать не только срок их оспоримости, но и общие правила и принципы по которым суд признает их недействительными.

Мы в «Игумнов Групп» никогда не тяготели к пережевыванию теории, поэтому о методах разрушения и защиты сделок мы поговорим ниже непосредственно на конкретных примерах. Думаем, это будет нагляднее, чем цитировать здесь законы и пленумы, которые вы вряд ли сможете применить в реальной ситуации (а иначе что вы здесь забыли?).

Далее переходим непосредственно к стратегии и тактике защиты личных активов.

Ну и напоследок разберем конкретные сделки по отчуждению активов на предмет их оспоримости, плюсов и минусов.

Нижеуказанный перечень сделок не является конечным, но содержит наиболее часто используемые способы защиты имущества в рамках российского законодательства. По мере сил и желания мы будем добавлять новые варианты, но самый лучший способ узнать их раньше своих оппонентов — заказать разработку плана по структурированию личных активов.

В рамках этой работы мы анализируем текущую ситуацию, возможные риски, имеющиеся ресурсы и прописываем пошаговый план действий. Будете вы двигаться по нему самостоятельно или отдадите нам на подряд — это второй вопрос. Главное, чтобы он у вас был.

А сейчас приглашаем Васю в студию и разбираемся на его примере.

У каждого инструмента защиты есть свои достоинства и недостатки. Его важно выбирать именно по своей ситуации с учетом имеющихся ресурсов и дальнейших шагов кредиторов по его оспариванию.

Также не забываем, что судебная практика совершенствуется с каждым месяцем и то, что работает сегодня, не факт, что сможет устоять завтра. Для этого неплохо бы понимать тренды и логику судов.

Например, сейчас хорошо видно, что суды никак не могут определиться какой закон главнее: семейный кодекс или закон о банкротстве? Это вносит свой элемент неопределенности в возможные сценарии развития событий. Но рано или поздно и эта проблема устаканится и появятся другие. Это нормально, главное, чтобы ваш юрист понимал ситуацию и держал ее в голове, давая советы и рекомендации.

Если такого гения у вас еще нет — вам сюда.

Информация в статье актуальна на дату публикации на сайте igumnov.group.

Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.

Дмитрий Игумнов,

генеральный директор «Игумнов Групп»,

эксперт по субсидиарке и защите личных активов,

арбитражный управляющий

Специализация: представление интересов предпринимателя в государственных структурах всех уровней при привлечении к субсидиарной ответственности, взыскании ущерба, долгов по поручительству и личным займам. Безопасность личных активов.

Эксперты рассказали, как защитить недвижимость от мошеннических действий

Это происходит в тех случаях, когда исполнительный документ был направлен в Службу судебных приставов. Такой момент ответчик (должник) может отдалить, оспаривая решение суда первой инстанции в апелляционном порядке, отчего оно не вступит в законную силу (нужно отметить, что и после вступления решения в законную силу суд кассационной инстанции может удовлетворить заявление о приостановлении исполнительного производства).

Если же обращение взыскание на имущество оказывается неотвратимым — есть смысл принять возможные меры для защиты имущества от судебных приставов, разумеется, в рамках закона.

Бытовая техника (СВЧ-печь, холодильник, обогреватель, кондиционер, телевизор и т.п.) по договору купли-продажи с продавцом (данные о покупателе вписываются в гарантийный талон) могут принадлежать не должнику, а кому-либо из его домочадцев, фактически осуществлявшему покупку. Таким образом, относящиеся к покупке документы нужно исследовать, и если данные о покупателе не совпадут с должником — предъявить их судебному приставу. Если чужая бытовая техника все же окажется включенной в опись — это может явиться основанием для обжалования ареста имущества в части всех или отдельных предметов.

Также бытовую технику можно обозначить как переданную должнику по договору безвозмездного пользования другим лицом, заключив соответствующий договор (если говорить о договоре аренды, то он потребует подтверждения внесения аредных платежей). Договоры дарения, купли-продажи находящегося в квартире имущества иному жильцу служат той же цели, но нужно учитывать, что передача имущества в собственность другого лица может оказаться рискованной. Кроме того, в этом и подобных случаях нужно иметь в виду, что судебный пристав-исполнитель вправе обратиться в суд с иском о признании сделки недействительной (мнимой).

Оптимальным вариантом при относительно небольшой сумме долга может явиться самостоятельная продажа должником бытовой техники с выплатой требуемой суммы (ее части). Во всяком случае, это окажется выгоднее, чем продажа арестованного имущества.

Согласно ст.446 ГПК РФ, взыскание не обращается предметы обычной домашней обстановки и обихода. Можно не беспокоиться относительно одежды (если она не относится к предметам роскоши, как, например, норковая шуба), обуви, тех вещей, которые необходимы для удовлетворения повседневных бытовых потребностей человека в питании, отдыхе, лечении, гигиене. В остальном, как разъясняется в п.60 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 N 50 вопрос, какие именно вещи могут быть отнесены к этой категории, решается приставом, в частности, исходя из их назначения, цены, фактического использования, с учетом того, насколько реальной оказывается замена вещей на иные, менее дорогие.

При несогласии должника с тем, что та или иная вещь не отнесена приставом к предметам обычной домашней обстановки, обихода он может обратиться в суд, оспаривая действия судебного пристава-исполнителя.

Важно обратить внимание на то, что предметы роскоши, то есть дорогостоящие вещи, без которых человек может явно обойтись в своей повседневной жизни — драгоценности, дорогостоящий антиквариат и т.п. относятся к имуществу, на которое взыскание обращается. Потому нецелесообразно открыто демонстрировать их в тот период, когда идет речь об аресте имущества.

Одним из вариантов сбережения имущества при предстоящих требованиях кредиторов к одному из супругов может стать заключение брачного договора, согласно которому совместно нажитое имущество, в том числе то, которое будет приобретено в будущем, будет относиться к личной собственности другого супруга. К рискам в данном случае относится то, что данный договор наверняка будет оспариваться (это не значит, что он обязательно окажется признанным недействительным), кроме того, существует опасность реального присвоения имущества другим супругом.

Подстраховаться можно также, реализовав ценное имущество и поместив денежные средства на счет своего ребенка, однако нужно быть готовым к тому, что трата их в дальнейшем окажется возможной только в пользу ребенка, поскольку Вы по сути совершаете дарение в его интересах.

Но все это не является законными действиями, любой из Ваших кредиторов может привлечь к ответу за сделку не в интересах исполнительного производства, наш адвокат может разъяснить по вопросу оспаривания сделок должника, как при личной встрече, так и по телефону.

Компьютер (ноутбук) в настоящее время оказывается необходимым большинству граждан. Если он связан с Вашей профессиональной деятельностью, то, в соответствии со ст.446 ГПК РФ, к имуществу, подлежащему взысканию, не относится. Правда, его связь с Вашей работой придется доказывать. Также есть ограничение — стоимость компьютера не должна превышать 100 МРОТ (как правило, она оказывается меньшей).

Кроме того, здесь применимы изложенные выше советы, относящиеся к бытовой технике. Удачи Вам и свободы от долгов. Звоните и наш адвокат поможет Вам в рамках исполнительного производства:

проведем консультацию должника или взыскателя
проанализируем действия и бездействие судебного пристава на предмет их эффективности и законности
составим жалобу на постановление судебного пристава в защиту прав должника (взыскателя)
будем представлять Ваши интересы в службе судебных приставов и суде
окажем иную юридическую помощь в рамках защиты Ваших прав!!!

Защита покупателя жилья от претензий третьих лиц

г. Екатеринбург, пер. Отдельный, 5

остановка транспорта Гагарина

Трамвай: А, 8, 13, 15, 23

Автобус: 61, 25, 18, 14, 15

Троллейбус: 20, 6, 7, 19

Маршрутное такси: 70, 77, 04, 67

Для внесения в ЕГРН Росреестра записи о запрете сделок с недвижимостью без личного присутствия собственника необходимо обратиться в ближайший многофункциональный центр «Мои документы».

Важно! Подать соответствующее заявление может только лично собственник!

После заполнения соответствующей формы, Вам выдадут расписку, что заявление получено и передано в обработку. Также Вы можете скачать бланк заявления, распечатать и заполнить дома, а потом просто занести и зарегистрировать его в МФЦ.

Как мы уже обозначили, после регистрации такого заявления в Единый Государственный Реестр Недвижимости вносится запись, которая свидетельствует о наличии запрета любых действий с недвижимостью без присутствия собственника.

Внимание! Чтобы проверить наличие этой записи, Вам необходимо получить Выписку из ЕГРН о характеристиках и правообладателях объекта недвижимости, где в Разделе 2 (Сведения о зарегистрированных правах) будет присутствовать соответствующий пункт.

Если Вы не собираетесь в обозримом будущем совершать какие-либо сделки с Вашим недвижимым имуществом, то мы настоятельно рекомендуем оформить данный запрет, который сможет защитить недвижимость от каких либо незаконных посягательств.

Думать об обеспечении защиты собственного имущества от законных посягательств приставов, следует при появлении предпосылок:

Ходатайство в судебные органы со стороны финансового учреждения, бывшей супруги или управляющей компании. Должнику рекомендуется узнать об этом заранее, чтобы начать подготовку к защите объектов имущества от описи.
Рассмотрение ситуации в судебном порядке с последующим вынесением обвинительного приговора в отношении ответчика с принуждением к произведению положенных выплат. В таком случае у приставов появляется полное право арестовать собственность должника.
Нахождение имущества в качестве залогового объекта, будь то ипотечная жилая площадь или транспортное средство в кредит. Для исключения варианта с изъятием данных объектов гражданину понадобится в первую очередь выкупить их.

Учитывая факт, что изымаются те ценности, которые официально закреплены за должником, то лучший способ спасти их – подарить другим лицам. Однако вариант остается актуальным до тех пор, пока не будет возбуждено исполнительное производство.

Вполне допустимо вывезти имущество за пределы собственности, числящейся за заемщиком, но выполнить это нужно до приезда приставов.

Вместе с тем, даже после запуска исполнительного процесса можно рассчитывать на некоторые варианты.

В первую очередь, гражданин может воспользоваться «передышкой», когда приставы уточняют данные о его объектах собственности. В это время можно найти средства для погашения задолженности или попытаться прийти к компромиссу со взыскателем.

Если же в отведенный срок сделать это не получилось, то происходит арест. В первую очередь арестовываются счета лица, к которому обращено взыскание, после – иные ценности. В таком случае для сохранения имущества остается следить, чтобы процедура взыскания была проведена с соблюдением норм.

Не редкость, когда автомобиль становится объектом изъятия – его попросту трудно скрыть. Чтобы уберечь авто и исключить из списка ценностей, подлежащих аресту, должник может воспользоваться договором безвозмездного пользования.

Он может быть оформлен с юридическим и с физическим лицом. Признается как один из эффективных методов сохранения имущества.

Преимущество – нет необходимости в проведении денежных расчетов. Однако, должно быть соблюдено важное условие – участники сделки не должны проживать в одной квартире, в противном случае операция признается фиктивной.

Важно! Если производство было запущено и автомобиль попал в опись, собственник уже не вправе совершать с ним никаких действий. Таким образом, способ с дарением может быть реализован только до того, как будет возбуждено дело.

Если же владелец ТС попытается изменить статус объекта в ходе судебных проверок, то пристав вправе подать иск в суд о признании сделки недействительной.

Поэтому считается необходимым учитывать предпосылки для ареста имущества, и при возникновении заранее позаботиться о заключении соглашения безвозмездного пользования.

Можно физически спрятать автомобиль от исполнителей. Но его эксплуатация в таком случае недопустима.

Уберечь недвижимость гораздо сложнее – физически ее скрыть невозможно, а вариант с оформлением дарственной закончится обжалованием сделки.

В таком случае собственник может воспользоваться следующими вариантами:

сдать квартиру в аренду;
оформить договор безвозмездного пользования;
добиться возбуждения дела по разделу имущества – если объект недвижимости признан предметом спора между супругами, то не подлежит конфискации;
добиться признания жилой площади единственным официальным местом, пригодным для постоянного проживания должника и его семьи. Даже если неудавшийся заемщик проживает не по месту регистрации, то принадлежащая квартира не может быть изъята.

В гражданском законодательстве закреплен принцип равенства всех форм собственности и равной защиты прав всех собственников. Принято выделять способы защиты права собственности:

Первые предъявляются собственником к нарушителю его права, с которым собственник состоит или состоял в правовых отношениях, т. е. нарушение права собственности явилось результатом невыполнения или ненадлежащего выполнения обязательства (продавец уклоняется от передачи вещи покупателю; хранитель не возвращает вещь поклажедателю и т. д.).

В то время как вторые – вещно-правовые – это иски собственника к нарушителю его права, с которым собственник не состоял и не состоит в правоотношениях, по поводу объекта права собственности. Эти иски носят название соответственно: виндикационные и негаторные.

Виндикационный иск связан с лишением права владения. Это иск собственника об изъятии вещи из чужого, незаконного владения (ст. 301 ГК РФ). Условия, которые необходимо соблюдать при их предъявлении:

1. Они могут быть заявлены только в отношении индивидуально-определенных вещей, которые сохранились в натуре.

2. Истребовать свое имущество собственник вправе только в том случае, если иное лицо владеет им незаконно. При наличии же законных оснований закрепления имущества за юридическим лицом на праве хозяйственного ведения, оперативного управления, ином ограниченном вещном праве, пользование имуществом на основе договора аренды, срочного возмездного пользования и т. п. истребование его собственником в порядке виндикации не допускается.

3. Даже в тех случаях, когда соответствующее имущество истребуется собственником у лица, владение которого незаконно (беститульно), такое требование подлежит безоговорочному удовлетворению (естественно, при соблюдении первых двух условий) лишь в отношении недобросовестного приобретателя.

Добросовестным признается только тот приобретатель, который приобрел его возмездно и при этом не знал и не мог знать, что лицо, реализовавшее ему имущество, не имело права на его отчуждение. У добросовестного приобретателя имущество может быть истребовано собственником лишь в исключительных случаях, когда имущество утеряно собственником или лицом, которому оно передано собственником во владение, либо похищено у них или выбыло из их владения иным путем помимо их воли. Отсутствие данных обстоятельств не позволяет собственнику истребовать имущество от добросовестного приобретателя, поскольку поведение того с юридической точки зрения должно быть признано безукоризненным. В отношении таких видов имущества, как деньги и предъявительские ценные бумаги, установлено специальное правило, в соответствии с которым они не могут быть истребованы собственником у добросовестного приобретателя ни при каких условиях.

Негаторный иск связан с нарушением права пользования. Это иск собственника об устранении любых нарушений его права, не связанных с лишением владения (ст. 304 ГК РФ).

Иск удовлетворяется, если ответчиком совершены незаконные действия, приводящие к нарушению права собственности. Негаторный иск представляет собой требование об устранении препятствий в осуществлении права собственности или иных вещных прав, не связанных с изъятием имущества у собственника (законного владельца).

В случае, когда Ваша собственность перешла к другому лицу без соответствующего правового основания, Вы можете истребовать имущество из чужого незаконного владения. В данном случае суд будет обращать внимание на то, каким именно путём перешло оспариваемое право собственности.

Обязательным требованием для соответствующего обращения будет не только факт перехода имущества к конкретному лицу, но и сам факт наличия права собственности на указанное имущество до начала предшествующих событий.

Если предметом данного иска станет исключительно признание за Вами права собственности на имущество, то Вам будет отказано в удовлетворении такого требования.

Когда речь не идёт об оспаривании права собственности, а поднимается вопрос касательно невозможности его фактического осуществления, то суть заявления в суд будет касаться устранения препятствий, которые мешают собственнику пользоваться своим имуществом.

Важный момент заключается в том, что между сторонами по делу должна отсутствовать договорённость касательно предмета спорного имущества.

Особенностью указанной категории дел является то, что Вы, как собственник имущества, фактически лишены возможности в его пользовании.

Признать право собственности

В отдельных случаях, законом предусмотрено признание за Вами права собственности в судебном порядке.

Что делать если, Вы потеряли документы на недвижимость? Это одно из оснований для подачи иска в таком порядке.

Вы можете воспользоваться данной категорией обращения в случае потери Вами документа, который будет удостоверять Ваше право собственности.

Как защитить недвижимость от мошенничества с электронными подписями?

Давно прошли времена, когда для защиты своей собственности необходимо было круглосуточно вести не только наблюдение, но и стоять возле входа в дом. Сегодня в России документально неприкосновенным является только жилище, пункт о котором документально прописан в Конституции, а также в статьях Уголовного Кодекса. Стоит отметить, что наряду с этим, выделен ряд случаев, когда без согласия собственника, можно проникнуть на территорию, чаще всего на основе документального судебного акта и в присутствии судебных приставов.

Согласно правовым российским нормам, предполагается штраф в размере до 40 тысяч рублей, если незаконно и без разрешения владельца было осуществлено проникновение на территорию, при этом такой размер штрафа ограничивает факт проникновения без цели хищения имущества. Если же злоумышленник проник в жилище с применением силы, тогда размер штрафа может быть увеличен до 5 раз, а также может быть лишен свободы сроком до 2-х лет. Стоит отметить, что российская практика указывает и на то, что если проникновение в жилье с использованием служебного положения, может быть наказано штрафом до 300 тысяч, либо же лишением свободы сроком до 3-х лет. Разумеется, чтобы защитить собственность в экстренных ситуациях необходимо сразу же вызывать дежурный наряд милиции. А как еще защитить собственность?

Правоведение. — Москва: Мир, 2008. — 319 c.
Марченко, М. Н. Проблемы общей теории государства и права. В 2 томах. Том 2. Право. Учебник / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, 2015. — 656 c.
Каутский, К. Аграрный вопрос; Киев: Пролетарий, 2012. — 330 c.
Смоленский, М. Б. Теория государства и права для студентов вузов / М.Б. Смоленский. — М.: Феникс, 2014. — 256 c.
Торгашев, Г.А. Методика преподавания юриспруденции в высшей школе / Г.А. Торгашев. — М.: ГОУ ВПО «Российская академия правосудия», 2014. — 463 c.

Источник: ЦИАН Журнал

Кто обладает титулом собственника? С юридической точки зрения, это собственник имущества — тот, кто записан в документах как собственник и имеет на него права. Как избежать рисков утраты права собственности и что такое титульное страхование? Разбираемся.

Одинокая дама, военнослужащая в отставке, «очень выгодно» приобрела квартиру в Московской области с использованием военного сертификата. На ремонт она взяла потребительский кредит на 1 млн рублей. Как только ремонт был завершен, возникло неожиданное препятствие — появилось никем не учтенное лицо. В свое время его право на приватизацию квартиры не было реализовано, а от приватизации он не отказывался. Про этого родственника просто «забыли», когда составляли справку о лицах, проживающих в квартире на момент приватизации.

К ужасу женщины, «родственник» доказал в суде право на 1/2 долю квартиры. Конечно, в этом деле есть вероятность мошеннической схемы, но доказательств правоохранительные органы не нашли. Если бы покупательница заранее застраховала титул собственника, лишение права собственности на квартиру было бы признано страховым случаем — страховая выплатила бы возмещение. Теперь новой хозяйке квартиры, скорее всего, придется ее продавать, а самой переезжать в более дешевое жилье.

Если бы она застраховала титул собственности, такого драматичного развития событий удалось бы избежать: страховая компания выплатила бы ей полную сумму сделки.

Титул собственника можно застраховать (причем в отношении не только конкретной сделки, но и всех предыдущих). Это вполне разумно, если существует риск утерять свои права на свежеприобретенную недвижимость — например, в ситуации, когда сделка была оспорена. Сделка оспаривается по ряду причин: если забыли учесть права детей, наследников или тех, кто отбывает тюремный срок; если переход прав (даже предыдущий) совершен ошибочно или мошенническим путем; если одна из сторон сделки имеет статус недееспособной.

Но для начала выясним, что такое титул собственника.

Всем сестрам по серьгам

Титул собственника ничем не отличается от обычного права собственности — это просто термин.

Обычно титулы делят на два вида:

первоначальный, возникший заново, он не зависит от прав предшествующего собственника на вещь;
производный, при котором право собственности на вещь переходит от предшествующего собственника.

Если вы планируете приобрести имущество, необходимо оценить риск утраты права собственности в будущем — для этого квалифицированные юристы проверяют все документы. В случае с первоначальным титулом изучается не только сам объект права (движимое и недвижимое имущество), но и сделка по его приобретению: каким образом возник титул, чьи интересы были затронуты и т. д.

Кроме того, они обращают внимание и на детали самой сделки: соблюдены ли все нормы действующего законодательства, правильно ли выбрана форма сделки, получены ли законные разрешения от всех лиц, чье согласие предусмотрено для передачи имущества, и т. п.

В случае с производным титулом проверка еще строже: ей подлежат абсолютно все сделки по приобретению объекта права. Если части документов не хватает, риск утраты титула собственника повышается.

Но в обоих случаях проверяемых пунктов много. После первой проверки эксперт может запросить и дополнительные документы — это нормально и подтверждает, что специалист тщательно изучает документацию.

Чтобы понимать значение этого понятия, обратимся к Гражданскому кодексу РФ – в статье 302 добросовестным приобретателем вообще является любое лицо, которое возмездно приобрело имущество у другого лица и при этом не было осведомлено об имеющихся законных основаниях, запрещающих отчуждение объекта продавцом.

Если речь идет о рынке недвижимости, то статусом добросовестного приобретателя может быть наделен покупатель, который абсолютно законно приобрел объект недвижимости, но впоследствии стал ответчиком по иску с требованием об изъятии этого имущества (в данном случае – квартиры, дома или земельного участка) из незаконного владения. В случае если покупатель был осведомлен об имеющихся законных препятствиях к отчуждению имущества у продавца, считаться добросовестным приобретателем он не может.

Таким образом, существует два главных критерия, на основании которых приобретатель недвижимости получает статус «добросовестного»:

первый: покупатель не знал и не мог знать, что имущество возмездно приобретено у лица, которое не имело прав его отчуждать;
второй: покупатель не обладал информацией об отсутствии у продавца прав на законное отчуждение объекта недвижимости, но стремился выяснить все обстоятельства.

Следует понимать, что присутствие этих двух факторов необходимо будет доказать в ходе судебного разбирательства. Тем не менее действующая в стране судебная практика (по аналогии с презумпцией невиновности) признает принцип презумпции добросовестности приобретателя, т. е. считает его добросовестным, пока не будет доказано обратное. Однако по отношению к продавцу также действует данное положение, поэтому и покупатель, и продавец находятся в данной ситуации в равных правах. Кто действительно будет признан добросовестным – должен решить суд.

При принятии решения в пользу приобретателя суд будет рассматривать вопрос о том, проявил ли покупатель должную осторожность при заключении сделки. Здесь будут приниматься во внимание следующие факторы:

был ли приобретателем произведен осмотр объекта недвижимости перед его покупкой;
принимались ли необходимые действия для выяснения прав продавца (продавцов) на продажу, проверялась ли юридическая чистота объекта;
являлась ли заявленная продавцом цена объекта рыночной либо она была гораздо ниже других объектов на рынке;
имел ли покупатель информацию о присутствии у третьих лиц прав на недвижимость, которую он приобретает.
например, договор с юридической компанией о проверке «чистоты сделки» будет доказательством вашего желания выяснить все о покупаемом объекте и вашей добросовестности.

Как вы понимаете, все это необходимо будет подтвердить документально.

В постановлении Пленума Верховного суда РФ и Пленума Высшего Апелляционного суда РФ от 29.04.2010 г., на которых рассматривались вопросы, возникающие в судебной практике в процессе разрешении имущественных споров, указывается, что приобретатель обязан выяснить правомочия продавца на отчуждение недвижимости. Речь здесь идет о получении выписки из ЕГРН.

В упоминаемом выше постановлении нет полного перечня документов, необходимых для доказательства приобретателем свой добросовестности, и это является существенным правовым преимуществом в руках добросовестного покупателя – можно с помощью опытных юристов прибегнуть к различным способам доказательства своей добросовестности и выиграть суд.

Закон свидетельствует, что имущество нельзя истребовать у добросовестного покупателя, если оно приобреталось возмездно и прежний хозяин утратил на него право вследствие добровольного подписания документов.

Судебные разбирательства, связанные с недвижимостью вообще, и иски по поводу незаконного отчуждения имущества – мероприятия сложные, нередко растянутые во времени, требующие сил и средств. Чтобы вам не пришлось доказывать свои права на недвижимость в суде, воспользуйтесь нашими рекомендациями:

Перед подписанием документов обязательно проведите юридическую проверку приобретаемого объекта. Не каждый покупатель сможет выполнить ее своими силами – гораздо надежнее, если проверка чистоты квартиры будет выполнена специалистами; о том, что это такое, вы можете узнать из нашей статьи «Юридическая чистота объекта».
Узнайте историю объекта от момента его приватизации – сколько раз он отчуждался, когда произошел последний переход права собственности.
Старайтесь избегать приобретения недвижимости по доверенности. Если же вы все-таки остановились на подобном объекте, потребуйте встречи с собственником перед принятием решения, чтоб убедиться в его согласии на продажу.
Проверьте дееспособность продавца – попросите у него предоставить перед сделкой справки НД и ПНД. Сегодня это вполне обычная практика, и отказ от предоставления справок должен насторожить покупателя.
Указывайте в договоре реальную сумму сделки, а деньги передавайте непременно с распиской, в которой прописана переданная сумма. Такой документ необходимо составить в присутствии двух свидетелей.

Следуя данным рекомендациям, вы сможете свести к минимуму риски приобретения проблемной недвижимости и возникновения ситуаций, требующих судебного разбирательства. И все же полностью обезопасить себя покупатель не может – по мнению специалистов, каждая сделка, совершенная на вторичном рынке, даже если была проверена юридическая чистота объекта, может быть признана ничтожной. Это не будет означать, что риэлтор, юрист или сотрудник регистрационного органа проявили профессиональную недобросовестность – могут возникнуть ситуации, которые приведут к признанию вашей сделки незаконной. В соответствии с положениями статьи 302 ГК Российской Федерации возможно истребование квартиры даже если вы – добросовестный приобретатель недвижимости. В итоге вы как покупатель теряете приобретенную квартиру и средства, затраченные на ее покупку.

В настоящее время полноценной государственной защиты добросовестных приобретателей объектов недвижимости не существует, а между тем покупателю необходимы гарантии – в виде возможности компенсировать материальный ущерб, если сделку по определенным причинам признают недействительной.

С 2003 года действует положение, согласно которому и собственник отчужденного незаконно жилья, и добросовестный его приобретатель имеют право на единоразовую компенсацию из средств государства. Однако учитывая, что подзаконных актов по механизмам реализации этого положения нет, а размер разовой компенсации ограничен одним миллионом рублей, считаться действительно реальной защитой покупателя это положение не может.

Несмотря на все вышесказанное, возможность добросовестному приобретателю отстоять свои финансовые права и права на приобретенное имущество есть. Титульное страхование позволяет защитить имущество от потери в результате утраты прав собственности на него.

Полезные советы: как защитить свою квартиру от мошенников?

Любая недвижимость – это ценное имущество, в отношении прав на которое нередко возникают конфликты. Споры о собственности и защита прав являются одной из наиболее сложных категорий дел. При разрешении конфликтной ситуации задействуются различные отрасли права и принимаются во внимание постановления, распоряжения и иные нормативные акты.

В общем понимании право собственности – это возможность владеть, пользоваться и распоряжаться объектом по своему усмотрению в рамках действующего законодательства. Оно может быть ограничено лишь по решению судебного органа.

Право собственности на недвижимость должно быть подтверждено. Для этого необходимо пройти процедуру государственной регистрации в Росреестре. В результате сведения об объекте вносятся в ЕГРН (Единый госреестр прав на недвижимое имущество), а собственник может совершать любые юридически значимые действия в отношении недвижимости.

В спорах о праве собственности могут принимать участие граждане, юридические лица, а также государственные и муниципальные образования. Подсудность таких дел зависит от правового статуса заинтересованного лица. Иск может быть подан в суд общей юрисдикции или в арбитраж.

Чаще всего заинтересованное лицо преследует следующие цели:

признать или защитить право собственности;
оспорить имущественные права;
признать сделку недействительной;
истребовать имущество и признать владение им другого лица незаконным;
устранить препятствия и ограничения, мешающие реализовать право собственности.

В судебном разбирательстве принимают участие все заинтересованные лица. Когда другие претенденты на получение недвижимости в собственность отсутствуют, спор будет рассмотрен в рамках особого судопроизводства – установления юридического факта. Суд проанализирует представленные доказательства и документы, полученные по запросам, а затем примет решение.

Каждая спорная ситуация имеет нюансы, поэтому зачастую стороны прибегают к профессиональной помощи юриста. Специалист проводит правовой анализ спора, собирает доказательства правоты доверителя, помогает урегулировать проблему в досудебном порядке или, если это невозможно, представляет интересы в суде.

После того, как спор решится положительно, необходимо обратиться в Росреестр или МФЦ для прохождения процедуры регистрации права собственности. По факту оказания услуги заявитель получит выписку из ЕГРН с актуальными сведениями.

Конфликтные ситуации в отношении недвижимости возникают при нарушении законных прав владельца. Причиной тому могут послужить неправомерные действия других лиц или ошибки самого собственника.

Наиболее распространенные причины возникновения спорных ситуаций:

заключение сделок, нарушающих требования законодательства – к примеру, если на продавца квартиры оказывалось моральное или физическое давление;
строительство объекта без согласования необходимой документации;
утрата правоустанавливающих документов без возможности их восстановления – к примеру, если земельный участок был выдан владельцу до принятия Земельного кодекса;
владение объектом недвижимости в рамках приобретательной давности – в этом случае потребуется подтвердить законность прав;
незаконное владение имуществом третьим лицом;
незаконное лишение лица права собственности при приватизации.

При возникновении любой из перечисленных ситуаций истцу потребуется доказать, что именно у него есть законные права на спорное имущество. Для этого можно использовать любое документальное подтверждение, свидетельские показания, квитанции и т.д. Закон не ограничивает перечень того, что может входить в доказательную базу при судебном разбирательстве и помочь защитить имущество.

В отдельную категорию входят споры, возникшие в результате нарушения прав при прохождении процедуры государственной регистрации. В такой ситуации иск направляется Росреестру. Положительным результатом рассмотрения спора станет внесение в ЕГРН соответствующих корректировок.

Спор может затрагивать и порядок пользования имуществом. Причиной конфликта становится ситуация, когда несколько собственников не могут решить этот вопрос мирным путем и заключить соглашение. Суд определит порядок пользования жилым/нежилым объектом или земельным участком. В такой ситуации никто не будет лишен имущественных прав.

Основания для возникновения права собственности предусмотрены в ст. 218 ГК РФ. К ним относятся:

заключение сделок безвозмездного и возмездного характера – купля-продажа, дарение и т.д.;
наследование по закону и завещанию;
переоформление имущества в рамках приватизации;
выкуп земельного участка из фонда муниципалитета;
использование приобретательной давности;
строительство нового объекта или формирование земельного участка, не существовавшего ранее.

Не зависимо от того, по какому основанию возникло право собственности, оно будет считаться подтвержденным только после прохождения процедуры регистрации в Росреестре. Процесс регулируется ФЗ № 218 от 13 июля 2015 года. Согласно этому нормативному акту, регистрация имущественных прав осуществляется при предоставлении одного из следующих документов:

договор, заключенный при совершении сделки в отношении недвижимости – дарственная, договор о передачи объекта в частную собственность и т.п.;
распоряжение муниципалитета или государственного органа о предоставлении земельного участка в собственность;
свидетельство о вступлении в права наследования;
решение суда, вступившее в законную силу.

Право собственности может быть совместным, долевым или индивидуальным. Не зависимо от типа владения каждый собственник имеет одинаковые права и может рассчитывать на защиту закона от посягательств третьих лиц.

Существует две группы способов получения имущественных прав – первоначальные и производные. Первая группа подразумевает, что объект перешел в собственность лица в момент его создания. К примеру, гражданин построил дом. Он будет являться его собственником первоначально. Если бы дом перешел к нему по договору купли-продажи, право собственности образовалось производно. Оно возникло в момент перехода имущества от прежнего владельца к новому.

В России выделяют четыре основных положения для защиты имущественных прав на недвижимость:

Истребование объекта недвижимости из чужого владения, возникшего в результате нарушения законодательных норм.

Это положение предусмотрено в ст. 301 ГК России. На первый взгляд может показаться, что практически все споры можно рассматривать по этой статье. Однако на практике применение ст. 301 ГК РФ ограничено. Подобные разъяснения даны в Письме Президиума ВАС РФ № 126 от 13 ноября 2008 года.

Истребование недвижимости у приобретателя, который действовал добросовестно.

Этот способ регулируется ст. 302 ГК РФ. Добросовестный приобретатель – это лицо, которое приобрело имущественный объект, не зная о том, что вторая сторона была не вправе распоряжаться собственностью. К примеру, подобное может произойти, если настоящий владелец был введен в заблуждение. Несмотря на то, что приобретатель в данном случае не совершал каких-либо противоправных действий, имущество потребуется вернуть первоначальному собственнику. В этом случае все, на что может рассчитывать приобретатель – получение компенсации за причиненный ущерб с виновника.

Защита права собственности в спорах, не подразумевающих лишения имущества какой-либо стороны.

Это положение предусмотрено в ст. 304 ГК Российской Федерации. К примеру, сюда относятся спорные ситуации, связанные с возведением самовольного строения третьими лицами без согласия собственника земельного участка.

Защита прав владельца объекта, когда он не является его собственником.

Это положение используется в том случае, когда человек выступает в качестве владельца недвижимости, но при этом правом собственности обладает кто-то другой. К примеру, такое происходит при владении земельным участком или другим объектом на праве пожизненного наследуемого владения.

В соответствии со ст.12 ГК РФ собственник может защитить свои права следующими способами:

признание вещных прав;
восстановление положения, существовавшего ранее (до нарушения прав), с последующим пресечением посягательств на право собственности лица или действий, создающих угрозу посягательств;
признание заключенной сделки недействительной или оспоримой;
оспаривание решения муниципалитета или органа государственной власти;
возмещение причиненного ущерба и т.д.

Перечисленные способы защиты имущественных прав могут использоваться как по отдельности, так и в комбинации друг с другом.

Каждый спор имеет свои особенности и нюансы. Рассмотрим тонкости конфликтов в зависимости от предмета возникновения разногласий.

Несмотря на то, что частная собственность в жилищном фонде преобладает, немало квартир принадлежит муниципалитету или государству и сдается гражданам по договору социального найма. Большинство споров о выселении затрагивают именно муниципальное жилье и право проживания в нем.

Для подтверждения прав на жилплощадь и устранения риска выселения гражданину потребуется доказать, что он:

заключил договор социального найма ранее;
состоит с нанимателем жилого помещения в родственных отношениях;
является иждивенцем одного из нанимателей социального жилья;
вселился и фактически пользуется жилплощадью;
ведет общее хозяйство с нанимателем.

В качестве доказательств истец может предъявить ордер, договор социального найма, показания свидетелей, квитанции об оплате счетов и др.

Совет дня: защитите свое имущество от мошенников

Строительство нового объекта – это одно из оснований возникновения права собственности. Однако для того, чтобы недвижимость была включена в оборот, только возвести строение недостаточно. Необходимо пройти процедуру согласования и регистрации нового объекта.

Недвижимость признается законной только при соблюдении всех строительных требований, предъявляемых к безопасности зданий, а также правил оформления земельного участка под объектом. Для узаконивания необходимо обратиться в суд с исковым заявлением.

Истцу потребуется доказать, что:

недвижимость была построена;
земля оформлена должным образом;
разрешение на строительство у него отсутствует;
самострой соответствует требованиям действующего законодательства;
права и законные интересы других лиц не были ущемлены в результате возведения строения.

Обращаться в суд для подтверждения законности постройки может только собственник земельного участка.

В этой категории встречаются также споры, затрагивающие интересы третьих лиц. К примеру, если человек возвел строение на границе с соседним участком.

Наибольшее число споров о собственности связано с заключением сделок. Конфликтная ситуация может возникнуть с целью:

признания сделки недействительной;
корректировки отдельных пунктов договора;
исполнения сделки;
расторжения заключенного договора.

Чаще всего целью спора является признание сделки недействительной. Если суд удовлетворит требования, никаких правовых последствий не возникнет. К примеру, если признать недействительным договор дарения квартиры, право собственности на нее останется у дарителя.

Для оспаривания сделки нужны веские основания, желания заинтересованного лица недостаточно. Основанием для расторжения может стать неисполнение обязательств по договору, заключение сделки под давлением со стороны, некорректное оформление с точки зрения закона и т.д.

Сделка будет считаться недействительной после вступления в силу соответствующего судебного решения. Этот документ является основанием для внесения изменений в ЕГРН, если это потребуется.

Проблема возникает в момент открытия делопроизводства в отношении должника по поводу взыскания по кредитам, алиментам, коммунальным платежам и прочим долгам. Решение об аресте имущества принимается в судебном порядке. Рассмотрим основные предпосылки для обеспечения защиты своего имущества от ареста судебными приставами:

1. Ходатайство в суд со стороны банка, бывшей супруги или жилищного органа. В интересах должника узнать об этом намерении, после чего готовиться к защите имущества от описи.
2. Рассмотрение дела в суде и признание должника обязанным лицом для осуществления выплат. После издания исполнительного листа, судебные приставы имеют полное право на арест имущества заемщика.
3. Нахождение имущества под залогом (например, ипотечная квартира или автомобиль в кредит). Если должник намерен защитить свое имущество, ему придется выкупить собственность из залога, что опять же, потребует определенных затрат. Но зато после выкупа, имущество можно будет защитить вполне законными способами.

После выявления подозрений на скорый арест собственности заемщика, последний вправе прибегнуть к защите от описи.

В процессе поиска оптимального решения в сложившейся ситуации, не рекомендуется переходить черту закона и действовать откровенно мошенническими способами. До добра это не доведет, зато может сказаться на судьбе имущества. Вот несколько советов:

Получив судебное решение, исполнитель приступает к сбору данных о собственности заемщика. Утаить имущество не получится, так как сведения о праве собственности находятся в Росреестре. Пристав сразу подает запросы, после чего получает подробную информацию о личных вещах должника.
При наличии возможности, рациональнее всего расплатиться с судебными приставами. Это можно сделать частями, для чего следует написать заявление в суд с просьбой о предоставлении рассрочки.
Отсутствие возможностей осуществить выплаты может быть компенсировано продажей части имущества. Да, с одной стороны это не слишком выгодно. Но с другой – должник реализует часть вещей по выгодной цене, нежели продажа арестованного имущества «с молотка», которая обходится гораздо ниже рыночной стоимости.

В самом крайнем случае можно уберечь часть ценностей квартиры, перепрятав их в надежное место. Но этот способ не подойдет, если судебные приставы уже побывали в квартире и оценили приблизительное количество домашней утвари.

Переходим к эффективным схемам защиты имущества от ареста:

1. Договор найма.

Заемщик (собственник) заключает договор найма (аренды) с другим физическим лицом (нанимателем). При этом в договоре следует указать ценное имущество, находящееся в квартире. Хотя оно и принадлежит собственнику, на время прихода приставов фактическим пользователем квартиры будет считаться наниматель.

2. Дарственная.

Договор дарения (дарственная) подразумевает безвозмездную передачу имущества дарителя в пользу одариваемого лица. Должник может совершить законную сделку, например, с родственником или доверенным лицом.

3. Договор купли-продажи.

При заключении договора купли-продажи в соглашение вносится пункт, согласно которому проданное заемщиком имущество передается ему во временное пользование.

4. Раздел имущества.

Чтобы уберечь свое имущество от судебных приставов, заемщик может осуществить раздел собственности со вторым супругом (по договору или через суд).

На этом список не ограничивается… Важно понимать, что чем проще сделка, тем она выгоднее с точки зрения защиты имущества. Не нужно изобретать велосипед и проворачивать мошеннические схемы. Закон не запрещает должникам проводить операции с отчуждением, так почему бы этим не воспользоваться?

Единственное, о чем не следует забывать – регистрировать права собственности в Росреестре на объекты дарения и купли-продажи. После получения свидетельства, переданное имущество должника не будет подпадать под арест за долги.

Как запретить сделки с недвижимостью без личного участия?

В процессе применения вышеперечисленных способов следует учитывать сроки защиты имущества. Действовать нужно без промедления, причем сразу, как только стали известны сведения о подаче ходатайства от банка.

Первое, что следует сделать – оценить время, необходимое для составления заявления судебным приставам. Но это в том случае, если должник готов на погашение долга в рассрочку. Когда заемщик приходит в банк и говорит, что не сможет погасить долг, не нужно упоминать о том, что ранее были совершены (или совершаются) сделки с защитой имущества (дарение, купля-продажа, наем).

Важно понимать, что какими бы длительными не были сроки, от их соблюдения зависит общий исход. Если дело уже находится в суде или к заемщику пришли судебные приставы, бесполезно пытаться спрятать имущество, так как о нем суду все-равно станет известно.

Сроки для защиты имущества от описи не распространяются на случаи, когда должника вызвали суд в качестве ответчика. Как правило, с этого момента судебные приставы начинают предварительное расследование. Закон разрешает им посещать квартиру заемщика и без официального судебного постановления. По правилам для этого приставам достаточно иметь при себе судебный приказ или письменное разрешение от главного пристава. Основанием для выдачи служит ходатайство займодателя.

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация — разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Вопросы и ответы юристов

Адвоката лучше всего привлечь тогда, когда вы узнали о том, что ваше имущество незаконно находится у третьих лиц.

правильно укажет природу иска и поможет сформулировать исковые требования (виндикация, реституция или иное), в противном случае ваш иск не удовлетворят,
определит надлежащего ответчика,
поможет собрать доказательства наличия права собственности на имущество,

Например, при истребовании движимых вещей мало только подтвердить, что оно находилось на балансе компании, необходимо подтвердить законность приобретения права собственности на него (договор, акты приема-передачи, товарные накладные и т.п.).

А если право собственности на недвижимость возникла у вас еще до начала госрегистрации недвижимого имущества, то при наличии у вас необходимых документов (договор купли-продажи или приватизации, акт приема-передачи), вы вправе заявить виндикационный иск, даже если имущество зарегистрировано в ЕГРН за другим лицом.

рассчитает, не истек ли срок исковой давности,
отстоит ваши интересы в суде.

При наличии договорных отношений, даже если сделка в последствие признана недействительной, проще определить ответчика – это другая сторона по сделке.

Но виндикационный иск подается тогда, когда между сторонами отсутствуют какие-либо обязательства.

Вы вправе требовать возврата своих вещей у гражданина, ИП или компании, который им незаконно владеет:

у недобросовестного приобретателя — в любом случае (приобрел имущество из-за мошеннических действий, хищения),
у добросовестного приобретателя, если он безвозмездно получил вещь от лица, которое вправе было ею распоряжаться, — в любом случае,
у добросовестного приобретателя, если он получил вещь по возмездному договору у того, кто не мог его продавать — когда собственник не имел намерения отчуждать свои вещи.

Покупатель жилья признан судом добросовестным приобретателем, потому что он предпринял все возможные меры для проверки спорной квартиры: через риэлтеров, через банк (Апелляционное определение Московского городского суда от 28.06.2019 по делу N 33-16575/2019.)

Собственник не хотел отчуждать свое жилье, так как доказано, что подпись на документах сделал не он (Апелляционное определение Московского городского суда от 12.02.2019 по делу N 33-3648/2019).

Виндикацию вы вправе потребовать в трехлетних срок с даты, когда вам стало известно или должно быть известно о том, что ваши интересы нарушены, а также о надлежащем ответчике, но в любом случае не пропустите десятилетний срок с даты нарушения прав.

Начинает течь срок:

— для движимых вещей — с момента их обнаружения у фактического незаконного владельца (п. 12 Информационного письма ВАС РФ от 13.11.2008 N 126);

— для недвижимости – с даты, когда истцу стало известно или могло быть известно о нарушении его прав, в частности, о записи в ЕГРН о принадлежности недвижимости третьему лицу (п. 57 Постановления ВС РФ N 10 и ВАС РФ N 22 от 29.04.2010).

Но сама по себе дата записи в ЕГРП еще не свидетельствует, что со дня ее появления лицу должно стать известно о выбытии имущества из владения, нужно учитывать обстоятельства каждого конкретного дела (Обзор судебной практики, утв. ВС РФ 01.10.2014)