Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Инвестиционное предложение на строительство». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
• Суть предложения для Фонда (что предлагается и что требуется от Фонда):
− Предложение о продаже доли в уставном капитале в обмен на инвестиции в
развитие бизнеса;
− другое;
• Почему предложение может быть интересно Фонду;
• Основные участники: автор предложения, собственник, др. заинтересованный лица;
• Кому необходимо направить ответ Фонду (тел., эл.почта, адрес).
Как составить идеальное инвестиционное предложение
Производственный процесс
Основные этапы производственного процесса от сырья до конечной продукции. В каких из этапов участвует или будет участвовать бизнес. Если бизнес оказывает услуги, необходимо указать на каком этапе, кому и почему они оказывается.
Производственные активы и оборудование
- Здания, сооружения и права на землю;
- Основное оборудование, его стоимость и износ;
- Необходимость и размер инвестиций в переоборудование и ремонт;
- Нематериальные активы (патенты, авторские права);
Сырье и его поставщики, цены;
- Основное сырье, описание рынка сырья;
- Поставщики и зависимость бизнеса от поставщиков;
- Ценообразование, факторы, влияющие на цены, историческая динамика цен и прогноз;
Персонал:
- Численность и зарплата по категориям работников;
- Система стимулирования.
Здесь должны быть указаны подробные финансовые показатели. Например, отчетности за весь период деятельности (если существуют):
- Баланс;
- Отчет о прибылях и убытках;
- Отчет о движении денежных средств;
Объем продаж и выручка;
- Объем продаж в единицах и цены по основным видам продукции/услуг, общая выручка;
- Прочие источники дохода;
EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortisation) — Прибыль до уплаты процентов по кредитам, налогов, и амортизационных отчислений.
Нужно указать свою чистую прибыль.
Налоги.
Режим налогообложения, ставки и льготы, пошлины, квоты. Возможности по оптимизации.
Не забудьте указать специфические отраслевые показатели, то есть используемые в отрасли сравнительные показатели (например, выручка на 1 кв. метр торговой площади).
Вот она — самая важная часть вашего документа! Укажите в этом разделе требуемые инвестиции: их величину и назначение в течение всего периода участия Фонда в бизнесе.
Из чего состоит капитал:
- Уставной капитал, доля Фонд, предполагаемые выкупы или дополнительные размещения акций;
- Заемный капитал по видам, стоимость и график предполагаемого погашения.
Инвестиции в строительство: стоит ли вкладывать деньги в стройку?
Есть различные типы сооружений, в которые можно вкладывать средства на этапе стройки. Все они отличаются между собой ценой и ликвидностью — что-то может стоить дешевле, что-то может продаваться быстрее. Инвестор, на основе имеющихся средств, должен самостоятельно определить, что для него подходит больше и какому типу жилья стоит отдать предпочтение.
Жилье в новостройках стоит недешево, но вот на стадии возведения можно купить квартиру по хорошей цене и прилично заработать, когда объект будет сдан в эксплуатацию. Ко всему прочему, это также и один из наиболее доступных вариантов недвижимости на стадии стройки. Покупка квартир в новостройках, которых по факту еще нет — привычная практика, к которой прибегают как инвесторы, так и те, кто хочет получить собственное жилье.
Частное жилье, которое еще только строится, также считается хорошей инвестицией. Постепенно мода жить в многоэтажках мегаполиса уходит в прошлое, а на смену ей приходит естественное и вполне оправданное желание жить в комфорте, поближе к экологической чистоте и всем удобствам.
Покупая строящийся дом или коттедж, обращайте внимание на то, имеются ли в нем (или планируются) все необходимые коммуникации (газ, свет, вода), ведь в противном случае все это вам придется делать самому, иначе жилье изрядно упадет в цене — кому нужен дом без элементарных удобств? Так же, как и при покупке квартиры, обращайте внимание на благоустроенность окружающей местности, транспортную развязку и прочие условия, которые смогут повысить привлекательность данного жилья для покупателя.
Производственное помещение — объект для инвестиций, более подходящий опытным инвесторам, которые уже имеют навыки и знания в подобного рода предприятиях. В противном случае, вы можете не заработать, а потерять, ведь чтобы понимать насколько объект рентабелен, следует иметь относительно глубокое понимание не только о недвижимости, но и о помещениях данного типа. Новичкам же вкладывать в производственное строительство лучше через более опытных посредников — например, вложив деньги в инвестиционный фонд или отдав в доверительное управление.
Лучше всего искать строящийся объект в районе, который в конкретном городе пользуется наибольшим спросом, а соответственно, и по цене жилая недвижимость в этом районе наиболее дорогостоящая. Кроме района, учитывайте инфраструктуру, благоустроенность, доступность транспорта и другие параметры, которые существенно увеличат стоимость объекта в будущем.
Для получения кредита Для привлечения инвестиций Управленческий бизнес-план ЮНИДО бизнес-план Для Россельхозбанка Для Сбербанка
- Анатомия результативного бизнес-плана
- Как составить бизнес-план для получения кредита
- Как составить бизнес-план для привлечения инвестиций
- Видео «Как составить бизнес-план для привлечения инвестиций»
- Видео «Как составить бизнес-план для получения кредита»
- Практика финансового моделирования. Как составить финансовую модель проекта.
В рассматриваемом контракте прописаны обязательства, которые берет на себя каждая сторона – заказчик и инвестор. В случае разногласий в судебном порядке будет рассматриваться невыполнение только тех условий, которые были прописаны.
Договор инвестирования выступает в качестве доказательства, что инвестор и заказчик обговорили все вопросы, связанные с реализацией проекта.
Инвестиции в строительство и недвижимость
В законодательной базе Российской Федерации нет определения договора инвестирования. В связи с этим нет возможности регулировать взаимоотношения заказчика и инвестора, если возникли спорные вопросы.
Контракт составляется на основании ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, где прописано, что физические и юридические лица свободны в оформлении документов.
В ст. 432 ГК РФ указывается: договор инвестирования признается действительным, если стороны достигли консенсуса по всем пунктам. Если между инвестором и заказчиком возникли разногласия, они регулируются подразделом 2 гл. 22 ГК РФ.
Если обратиться к ГК РФ, вижу некоторые особенности соглашения:
- Все действия, происходящие между инвестором и заказчиком, должны быть задокументированы.
- Все полученные деньги должны быть вложены в оговоренный в документах проект, запрещено использовать их не по назначению, а также для личных нужд.
- Соглашение, оформленное в устной форме, не имеет юридической силы в случае судебного разбирательства.
- Каждая сторона самостоятельно формирует налоговую отчетность, учитывая свою процентную ставку.
- Прибыль выплачивается по договоренности – процент от полученной заказчиком суммы или прописанный фиксированный размер.
- Инвестиционные деньги могут передаваться частями по мере реализации контракта или сразу.
Существует два вида соглашения:
- Договор инвестиционного товарищества. Сумма вносится полностью.
- Документ, по которому инвестирование разрешается отдельными взносами. Заключается, если заказчик не требует единовременно всей оплаты, между сторонами нет доверия и если на момент подписания бумаги у инвестора нет полной суммы.
Особняком стоит договор страхования жизни. Страхуется жизнь инвестора, но размер компенсации формируется от средств, вложенных в проекты.
Для оформления договора инвестирования необходимо предоставить следующий пакет документов:
- для юридического лица – регистрационные данные;
- для физического – удостоверение личности;
- доверенность, если в сделке участвует человек от имени инвестора или заказчика;
- бизнес-проект, требующий финансовых вложений;
- акт приема денег.
Основное – это предмет договора инвестирования. Остальные считаются второстепенными, однако не рекомендую ими пренебрегать, поэтому отражайте их в тексте документа.
Заказчик – человек, преимущественно руководитель компании, который ведет проект. Он отчитывается за то, куда и с какой целью были направлены выделенные на инвестирование деньги.
Инвестор – физическое или юридическое лицо, вкладывающее собственные средства в финансирование проекта. Основная цель – приумножение капитала.
Инвестиционное предложение
Договоренность компании с инвестором – гражданским лицом – встречается на практике наиболее часто. Физическое лицо передает деньги организации на развитие бизнеса, взамен юридическое лицо выплачивает определенный процент от прибыли.
По сути, выигрывают обе стороны. Однако физическое лицо некоторым образом рискует. Если бизнес ненадежен, гражданин может потерять все деньги, так как вклад не застрахован.
В строительной сфере может встречаться соинвестирование. Компания оформляет с физическим лицом договор, однако последний привлекает третьего участника. Соинвестор вкладывает деньги в возведение объекта, а после его завершения имеет право на часть, которой обладает сам инвестор.
В данном разделе поговорим о видах объектов для размещения средств. Это и экономические инвестиционные проекты, и прочие направления для вложения финансов.
Итак, виды инвестиционных проектов имеют 5 критериев отбора. Первоначально они делятся по инвестиционным целям:
- Наращивание объема производства определенного продукта;
- Увеличение линейки продуктового изделия;
- Повышение качественных характеристик выбранного продукта;
- Оптимизация затрат на изготовление требуемых изделий;
- Социальная направленность.
Далее инвестиционные проекты, если говорить кратко, разделяют по количеству времени, затраченному на инвестирование:
- Долговременное размещение финансов — от 3 лет.
- Среднесрочное вложение средств — до 3 лет.
- Кратковременное размещение капитала — до 1 года.
Понимание понятия «инвестиционного проекта» также имеет отношение и к объему вложенных средств. Так, виды инвестиционных проектов имеют следующее разделение по количеству вложений:
- Большой инвестиционный объем от $1 млн. В качестве направления для инвестирования выступают огромные предприятия для насыщения спроса на локальном и внешнем рынках.
- Средний объем инвестиционных средств — до $1 млн. Обычно это локальные проекты, направленные на модернизацию производства определенных продуктов.
- Малочисленные инвестиции — до $100 тыс. Чаще всего предназначаются для увеличения объемов выпускаемой продукции. Обычно размещаются на небольшой срок.
Далее инвест-проекты делятся по своей направленности:
- Проекты коммерческого характера, направленные на извлечение дохода. То есть экономические инвестиционные проекты.
- Социальная направленность, предназначающаяся для улучшения жизни населения.
- Проекты, имеющие отношение к экологии.
- Иные проекты.
Если брать за основу позицию инвестора, то дальнейшее разделение выглядит следующим образом:
- Гос. производственные организации.
- Коалиционное производство.
- Иностранные вкладчики.
С 1 июля 2019 года отрасль строительства в России начала жить по новым правилам. Вступил в силу закон № 214-ФЗ. Нововведения направлены на защиту дольщиков. Теперь застройщики не смогут привлекать деньги граждан напрямую и использовать их при строительстве объектов.
Средства дольщиков по ДДУ будут аккумулироваться на эскроу-счетах в банках, которые будут кредитовать застройщиков и контролировать все их расходы. Такая система сводит к минимуму появление недостроенных объектов и обманутых дольщиков.
Эскроу-счет – одна из разновидностей номинальных счетов, на которых хранятся средства дольщиков. Застройщик не может ими распоряжаться и получит их при выполнении определенных условий:
- Объект сдан в эксплуатацию;
- Одно помещение передано по акту сдачи-приемки;
- Одна квартира зарегистрирована дольщиком в Росреестре.
В такой сделке банк является 3-й стороной и выступает гарантом выполнения этих условий.
Теперь все новые проекты девелоперы реализуют вместе с банком эскроу-агентом, который согласовывает и выдаёт проектное финансирование. Доля инвестирования банка составляет 85-90% стоимости объекта. Остальное – собственные средства застройщика.
Перед тем, как банк одобрит финансирование проекта, он тщательно проверяет:
- Проект – наличие разрешений, экспертиз, финансовой модели;
- Застройщика и ген.подрядчика – объекты, задолженности, уставные документы и пр.;
- Финансовую стабильность девелопера – наличие собственных средств в размере 10-15% от стоимости проекта.
Если застройщик получил проектное финансирование от банка, значит он успешно прошел все проверки и согласования. Банк становится основным инвестором проекта и полностью контролирует застройщика – его финансовые показатели, ход строительства.
Образец договора инвестирования, заключаемый между юридическими лицами.
С введением эскроу-счетов понятие «обманутый дольщик» совсем исчезает. Гарантия этому – участие банка эскроу-агента. Он полностью контролирует девелопера, который должен:
- Ежемесячно открыто публиковать информацию по полученным кредитам, привлеченным инвестициям и продажам объектов;
- Раскрывать информацию о ходе строительства;
- Следовать финансовому плану, согласованному с банком.
Застройщик теперь не выведет вложенные средства из проекта «на сторону», не понесет лишние издержки, поскольку каждый его шаг под контролем. Сомнительных строительных компаний теперь просто не останется на рынке, поскольку банк, как главный инвестор, тщательно выбирает партнеров и не станет финансировать проекты с высокими рисками.
Раньше инвестор мог купить квартиру на этапе котлована по низкой стоимости и продать ее по завершению строительства, заработав за 2 года 20-35% на разнице цен. Так застройщик привлекал средства для финансирования стройки. По новой схеме такие инвестиции вряд ли окажутся прибыльными. Девелоперу банк уже выдал деньги для реализации проекта и ему нет смысла занижать стоимость квартир на начальном этапе стройки.
Но это совсем не значит, что застройщику больше не нужны инвестиции. Дополнительное финансирование он направляет на пополнение оборотных средств, например, для старта новых проектов. Эта потребность создала условия для привлечения частных инвестиций в проекты застройщика.
Это многостраничный документ, предлагающий заключить взаимовыгодную сделку или начать совместное сотрудничество.
Мы занимаемся разработкой коммерческих предложений с 2009 года, благодаря нашим документам были заключены сотни сделок. Сейчас, спустя более десяти лет плотной работы, можно с уверенностью сказать: эффективные коммерческие предложения никогда не навязывают услугу/сделку, не преувеличивают значимость компании и предстоящего сотрудничества.
Цель коммерческого предложения: показывать надежность компании. «Мы — сильные, мы — спокойные, мы уверены в себе». Рассказать о рентабельности проекта нужно, однако акцент должен быть на благонадежности людей, руководящих компанией. Это именно та информация, которая должна читаться «между строк».
Ключевой момент: о рентабельности проекта/сделки говорить прямым текстом с цифрами и графиками. Быть готовым открыто ответить на дополнительные вопросы по окупаемости и прогнозам.
Речь пойдет о возможности вложения капитала в компанию, соответственно, в первую очередь доверие должны вызывать сами люди.
Важно показать профессиональную состоятельность руководителей и сотрудников, выражающуюся в понимании сути сделки: что предлагается, кому и для чего:
- Инвестор будет учитывать, уважительно ли относятся к его времени. Лишняя информация в документе не допустима.
- Инвестор будет смотреть, понимает ли компания свою и его роль в проекте.
- Инвестор проверит, способно ли руководство составить и кратко пересказать бизнес-модель своей компании.
- Инвестор оценит, насколько трезво руководство понимает жизнеспособность своей компании, риски, пути роста.
Поэтому крайне важно уделить тщательное внимание структуре и тексту коммерческого предложения.
Инвестиционное соглашение. Основы.
Чем сильнее компания экономит на проработке коммерческого предложения для инвесторов, тем меньше шансы заключить сделку.
Инвестору о многом скажут:
- Размытость и слабость подачи, путаница в цифрах и нереалистичные амбиции
- Факт того, что руководству непонятно зачем тратиться на профессиональную подготовку важного документа
- Факт того, что руководство не видит соотношения между затратами на разработку и выгодой
Инвестиции в строительство – это вложение средств в строящиеся или уже введённые в эксплуатацию объекты недвижимости с целью получения прибыли от изменения стоимости объекта. В первом случае мы получаем доход в обычном виде – инвестировали на этапе строительства, за это получаем свой объект дешевле, чем при покупке готового. Во втором случае это обычно доработки, отделка, повышение уровня и респектабельности, обустройство и так далее. То есть это не назвать прямыми инвестициями в строительство, но, тем не менее, с процессом постройки связано.
Каждого инвестора волнует вопрос безопасности своих средств. Нельзя просто передать деньги строительной компании, слишком много в последнее время было ситуаций с кражей средств, остановками строительства и так далее. На данный момент существуют 3 вида стандартного инвестирования в строительство, большая часть всех вложений происходит посредством следующего:
-
Долевое участие в строительстве. Всё просто – мы вкладываем деньги в строительный проект, это может быть жилая недвижимость или же коммерческая. Объект может быть только на бумаге, но при наличии достаточного количества денег, он начинает реализовываться. Все средства находятся не у застройщика, а на специальном счёте – эксроу. Такая схема позволяет минимизировать риски, денежные средства поступают компании постепенно по мере выполнения работ. Если бы не такой порядок действий, то инвесторы несли бы огромные риски, как это было раньше. Сейчас долевое строительство практически полностью безопасно.
Подводя итог, можно сказать, что инвестиции в новое строительство – отличный выбор для тех, кто хочет получать неплохой доход и при этом готов тратить время на изучение вопроса. Главное преимущество – возможность относительно быстро освоиться и дальше уже работать по схеме. Например, последующие покупки квартир у одного и того же застройщика нередко проводятся со скидкой, а это зачастую существенные суммы. Если капитал небольшой, то можно присмотреться к коммерческой недвижимости или же обращаться в специальные фонды, где сразу несколько маленьких инвесторов будут заниматься одним крупным объектом и в итоге получат в собственность доли объекта.
Что такое договор инвестирования: виды, особенности + образец заполнения
Каковы возможности получения прибыли на инвестиционный капитал? Потенциал роста и потребностей? Доля на рынке, которую может занять компания? Квалификация управляющей команды? Потребности в финансировании, условия привлечения капитала и стратегия выхода из проекта?
Краткое описание компании сегодня, продукции, рынков, на которых вы работаете. Краткое описание будущего компании, в рамках стратегии развития инвестиционного проекта? Краткое описание потребности в финансировании, вкл время, структуру капитала, и порядок его использования.
История компании. Лучше по годам, с указанием достижений и комментариями. Прошлые успехи если были лучше подчеркнуть в цифрах.
Продукты и услуги. Описание существующих продуктов и услуг, которые реализует компания, описание маркетинга, систем продвижения и распределения продукции или услуг.
Важнейшие конкурентные преимущества (лучше продуманная схема, внедрение инноваций, потребительские свойства, производительность, цены, условия поставки) Что именно обеспечивает успех на рынке?
Инвестор должен понимать, в чем базовый успех компании в будущем?
Если вы сами создаете услуги или продукты, опишите процесс разработки. ( Лучше использовать таблицы, графики и презентации .)
Менеджмент и персонал. (В этом блоке описываем опыт и уровень компетенции ключевых менеджеров, описывается команда )Краткое описание опыта работы ( в случае создания новой команды, описываем ключевые компетенции для поиска кандидатов в команду, ключевые резюме необходимо внести в приложение к предложению) Описание слабых сторон (недостатков) управляющей команды с указанием того, как эти недостатки будут компенсироваться? Организационная структура компании, иллюстрирующая работу ключевых менеджеров по функционалу и зон ответственности.
Система мотивации и оплаты труда управляющей команды. (При высокой квалификации и достижениях команды стартового состава, инвесторы как правило без труда соглашаются ) Так же информация о ключевых сотрудниках — подразделениях предприятия, от которых будет зависеть успех на рынке. Кол-во работников? Условия оплаты труда? Дополнительные возможности по вознаграждениям? Наличие профсоюза? Историю взаимоотношений администрации с работниками? Программу переподготовки и повышения квалификации сотрудников? (Для повышения привлекательности институт советников, Компания создает консультативный орган, в который приглашаются высококвалифицированные и известные люди, обладающие опытом и репутацией, в области бизнеса, маркетинга, менеджмента и финансов). Отрасль, рынок и конкурентоспособность. Отрасль и влияние на состояние конкуренции: Способность поставщиков влиять на условия поставки услуг негативно. Способность покупателей влиять на условия покупки продукции или услуг Возможность возникновения продуктов /услуг «заменителей» Величина (Hi) барьеров входа новых предприятий-конкурентов (агрегаторов/парков) на рынки, где присутствует компания. Общий уровень конкуренции в отрасли.
1. Введение
Несмотря на финансовый кризис и, как следствие этого, снижение активности на фондовом рынке, интерес инвесторов к конкретным предприятиям и инвестиционным проектам в России остается довольно высоким. К сожалению, сложилась парадоксальная ситуация, когда инвесторы, обладающие необходимыми финансовыми ресурсами и желанием инвестировать в российские компании, не могут найти для себя проекты, которые соответствуют их профессиональным требованиям и приемлемому соотношению уровня риска и будущей доходности.
В современном мире, несмотря на разные финансовые кризисы, экономические и политические неурядицы, жажда людей к прибыли и доходу не пропала, а наоборот,?— приобрела новый стимул для роста. Интерес инвесторов к инвестиционным проектам был и остается высоким. Инвестирование стало новым шагом к достатку и заработку. Многие молодые люди предпочитают не сидеть в офисе и корпеть над бумагами или всматриваться в монитор компьютера, а вкладывать отложенные деньги в инвестиционные проекты.
На сегодняшний день существует огромное количество созданных инвестиционных проектов и предложений, привлекающих инвесторов своими условиями вклада и колоссальными сумами обещанных доходов, которые начнут поступать клиенту уже через короткое время после вложения. То есть предложение и спрос на инвестиции все время только возрастает.
Инвестиционное предложение — это документ, предназначенный для ознакомления с идеями и целями, а также перспективами проекта будущих потенциальных инвесторов в лице бизнесменов, частных предпринимателей и государственных организаций. Этот документ является очень важным, так как лишь только при его наличии обеспечивается возможность взаимодействий инвестора и организатора инвестиционного проекта.
Если ваше инвестиционное предложение выложено на бумаге не ясно и не четко, и не дает инвестору возможность быстро и легко его понять и рассчитать весь потенциал предложения, то, скорее всего вся сделка ограничится лишь прочтением резюме и прощанием с вкладчиком.
Инвестиционное предложение должно быть просто и ясно сформулировано, чтобы дать возможность клиенту на месте сориентироваться и понять всю суть вашей идеи.
Весь первоначальный успех инвестиционного предложения будет зависеть от умения ваших специалистов готовить документы, которые будет читать инвестор. Документы должны быть написаны четко и ясно, без заумных слов и сложных предложений.
Также инвестиционное предложение должно нести в себе аргументы, которые будут подтверждены фактическими данными предложения.
К моменту представления документа инвестору следует тщательно готовиться, ведь у вас может и не быть второго шанса поговорить с этим предпринимателем и вновь предложить ему сделку. Пример инвестиционного предложения.
Когда вы начинаете разрабатывать инвестиционное предложение, то вам не стоит спешить и быстро его писать. Во время этой работы вам нужно будет обратить внимание на некоторые вопросы, которые вы должны продумать и изложить на бумаге, чтобы помочь инвестору понять ваше продолжение и захотеть вложить в него деньги.
Все, что вы будете писать, должно быть ориентировано на инвестора. Проанализируйте своего будущего вкладчика, подумайте над его требованиями, а также над тем, насколько детально нужно расписывать предложение. Все эти вопросы помогут вам написать тот инвестиционный проект, который хочет видеть вкладчик и который, несомненно, ему понравится.
Мы уже говорили о том, что проект должен быть ясен, краток и достоверен. Этим вы привлечете внимание клиента.
Убедите инвестора вложить деньги в ваше дело. Найдите нужные аргументы и доводы, которые инвестор сможет проверить и которые приведут его в восторг.
Используйте иностранные языки для того, чтобы привлечь больше внимания к своему проекту. На сегодняшний день наибольшее число инвесторов, которые готовы финансировать проекты, являются международными инвестиционными компаниями и обществами. Именно для таких вкладчиков ваше предложение должно быть изложено не только на родном вам языке, но и на английском.
Оформляйте свои документы качественно. Не скупитесь на хорошую бумагу и цветное изображение. Если в вашем документе должны быть таблицы, рисунки и графики, то печатайте их в цвете и не бойтесь использовать как можно больше изображений и наглядных пособий, которые лишь украсят вашу работу и сделают ее еще лучше
Вся ваша работа над инвестиционным предложением должна заключаться в персональном подходе к своему клиенту. Вы должны удовлетворить потребности инвестора в написании проекта. Инвестор должен увидеть качество вашего товара и захотеть его купить, чтобы вам не пришлось больше ходить с протянутой рукой и просить подачек и помощи. Заставьте вкладчика, несмотря на риск и растраты, поверить в успех и огромные доходы.
Для того, чтобы понять, как нужно написать инвестиционное предложение, во время его разработки задавайте себе следующие вопросы, ответив на которые вы сами объективно оцените, насколько хорошо написан проект:
- Будет ли ваше предложение интересно для инвестора?
- Содержит ли инвестиционное предложение исчерпывающие ответы на все вопросы вкладчика?
- И, как сделать так, чтобы будущий партнер не сказал вам «нет»?
Для того, чтобы инвестиционное предложение заинтересовало инвестора, вы, как это было сказано немного выше, не должны, а просто обязаны, знать инвестора, понимать его потребности и требования.
Чтобы понять требования инвестора, нужно знать, к какому типу инвесторов относиться ваш вкладчик. Или это представитель от банка или фонда, или это частное лицо, частный предприниматель. Требования инвестора будут зависеть от способа финансирования: акционерный капитал, займы, лизинг.
Также, помимо всей этой информации вы, в первую очередь, должны знать, чем занимается инвестор, в чем заключается род его деятельности и что будет интересно вкладчику как специалисту в области своей профессии, увидеть в вашем предложении.
Чтобы лучше понимать требования вкладчика, задайте себе вопросы:
- Какую информацию я должен предоставить инвестору, чтобы он принял мое предложение?
- Насколько хорошо инвестор представляет себе работу будущей компании, исходя из моего отчета?
- На какие мысли наталкивает мое инвестиционное предложение? Что предпримет инвестор после его прочтения?
Все мы знаем, что инвесторы — это люди с ограниченным временем, которые могут уделить нам не более получаса на все про все. Для того, чтобы правильно построить свое инвестиционное предложение, воспользуйтесь следующим примерным планом для его изложения.
- Каковы желания инвестора?
- Что важно для инвестора?
- Какую ценность предоставить мое предложение для инвестора?
- Какого рода информацию инвестор ожидает увидеть?
- Как эта информация повлияет на решение вкладчика?
- Какие возражения могут возникнуть у инвестора после прочтения?
- Как нейтрализовать возможные возражения?
- Как же предоставить все возможности компании, чтобы убедить инвестора в том, что вы на правильном пути и успех вам гарантирован?
Когда вы сами для себя ответите на все эти вопросы, вы сможете объективно судить о своей работе. Вы подкорректируете свое инвестиционное предложение, расставите всю информацию в нужном порядке, чтобы она была удобочитаема и ясна для нетерпеливого и постоянно спешащего по делам инвестора.
Инвестиционный проект – суть, виды, этапы и сроки окупаемости
Мы уже выяснили, каким должно быть инвестиционное предложение и какого рода информацию должно нести в себе. Но теперь нужно перейти к самому главному пункту, без которого вы не сможете написать свой проект, а именно — подготовке инвестиционного предложения.
Все мы учились в высших учебных заведениях и знаем, что любая научная работа должна иметь в себе некоторые составляющие ее компоненты, без которых грамотное и правильное изложение информации просто невозможно. Инвестиционное предложение мало чем отличается от курсовой работы в университете. Здесь также нужно придерживаться четкого плана, по которому вы раскрываете все необходимые данные, сведения и цели своего проекта.
Итак, любое инвестиционное предложение должно начинаться с резюме.
Название: «Создание животноводческого хозяйства полного производственного цикла». Документация: бизнес план, маркетинговое исследование рынка сельскохозяйственной отрасли. Проектный бюджет : 40 000 USD. Сфера деятельности: сельское хозяйство. Источники финансирования: личные средства, кредитные средства. Целеопределение: создание животноводческого хозяйства полного, производственного цикла на базе существующего сельскохозяйственного предприятия. Направление: коммерческое. Если речь идет о конкретном примере инвестиционного проекта, то далее идет детальное описание всех этапов реализации проектного плана, концепция, новизна, эффективность, пути достижения. Следует отметить, что характерным примером может быть бизнес-план самим инвестиционным проектом в целом, либо его часть. Проект может включать в себя до десяти разделов:
- исходные данные,
- оценка рынка,
- финансовые активы
- производства,
- кадровые ресурсы,
- территориальное размещение объектов инвестиций,
- проектная документация,
- организация и расходы,
- сроки реализации планов,
- бизнес-оценка эффективности.
Пример строительного проекта: «Санаторно-курортный комплекс (СКК)». Даже такой идеально спланированный по всем параметрам бизнес-проект, не имея инвестора, остается нереализованным.
Еще одним примером оформленным инвестиционным проектом может выступать такая структура:
- предприятие,
- концептуальная суть,
- план капитальных вложений (технические и разрешительные документации, затраты на развертывание сети и т.д.),
- даты производства,
- сроки реализации,
- пути реализации и сбыта, материалы и комплектующие,
- общие издержки и план персонала,
- финансирование.
Структура должна зависеть напрямую от специфики инвестиционного объекта, сферы реализации и т.д. Данные примеры инвестиционных проектов не учитывают финансовую сторону бизнес-проектов. Важно, что текущее финансовое состояние определяет проекту баланс даты запуска. Этот фактор непосредственно влияет на величину и направление денежных потоков. В этой связи определяется рентабельность вложенных средств. Составленным примерам необходимо иметь описания объёмов и формы инвестиций. В обязательном порядке составляется краткое резюме сути предложения. Под резюме подразумевается детализация основных особенностей разработки предварительно определенными самим проектом. Множество компаний, специалистов предоставляют услуги по разработке инвестиционных проектов либо их анализе, и в результате коррекции для максимальной эффективности.
Скачать анализ инвестиционного проекта в Excel
Бизнесмен размышляет неторопливо, но действует решительно.
В общем случае отличие инвестиционного проекта от бизнес-плана заключается в том, что инвестиционный проект включает в себя объемное обоснование большого спектра задач, в число которых входят:
- коммерческие;
- производственные;
- экономические;
- социальные и др.
С другой стороны, бизнес-план можно рассматривать как программу деятельности проекта, который действует или только разрабатывается.
В бизнес-плане прописываются:
- миссия организации;
- цели организации;
- задачи организации;
- ресурсы организации;
- исполнители задач;
- ключевые направления работ.
Важнейшей задачей бизнес-плана является планирование и прогнозирование дальнейшего развития организации на конкретном временном отрезке. А теперь попробуем рассмотреть более подробно оба документа.
Инвестиционный проект представляет собой сложный комплекс мероприятий, направленных на создание новых продуктов, услуг, модернизацию или реконструкцию функционирующих производств в целях получения экономической выгоды.
Основной целью инвестиционного проекта является получение инвестиций. Инвестиционным проектом считается документ, разрабатываемый на стадии концепции проекта, то есть на самой первой стадии жизненного цикла проекта. Часто в инвестиционном проекте не делается детального плана финансовых вложений, а просто закладывается определенный резерв финансовых средств, в среднем в размере 10%-20% стоимости всего проекта.
Совет! Расходы по инвестиционному проекту можно посчитать с запасом, а вот доходы необходимо тщательно обосновывать и рассчитывать максимально точно.
Обычно инвестиционный проект включает в себя совокупность документов, в которых определяется цель и перечень планируемых действий, направленных на реализацию этой цели. Не менее важным является проработка всех возможных негативных проявлений внешних и внутренних факторов, которые могут нанести вред проекту и разработать механизмы решения прогнозируемых проблем.
К числу внутренних факторов, оказывающих влияние на развитие инвестиционного проекта, относят:
- отношение руководства к принятию решений на всех этапах реализации проекта;
- потенциальные и реальные производственные возможности предприятия;
- текущее финансовое состояние предприятия и его способность финансировать инвестиционный проект;
- уровень развития инфрастурктурных возможностей организации.
К внешним факторам, оказывающим влияние, следует отнести:
- уровень политической стабильности;
- уровень экономической стабильности;
- возможные изменения нормативно-правовой базы;
- уровень научно-технического развития;
- экологические проблемы.
Инвестиционный проект носит масштабный характер и часто на его реализацию требуются огромные средства и несколько бизнес-планов, по каждому частному объекту, составляющему в итоге одно большое целое.
Совет! Необходимо рассчитать показатели эффективности проекта как по каждому малому объекту, так и по всему проекту в целом, так как в этом случае информация будет более объективная.
Договор долевого участия регулирует ФЗ № 214 «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов…». Это основание для требования доли в объекте недвижимости, а не право собственности. Его можно переуступить, например продать (для физлица бонус – налоговый вычет), но только после погашения денежных обязательств.
Вкладчик может передать свои права на недвижимость третьему лицу в любой момент, если иное не оговорено в договоре. Кроме того, государство для привлечения средств создает льготные условия (ставка налогообложения, таможенные пошлины и др).
Застройщик обязан потратить инвестиционные средства целенаправленно. Требовать деньги назад или передачу объекта до регистрации собственности застройщиком без весомых оснований незаконно.
Различают инвестиционные вложения в виде денег, распределенных во времени (дисконтный поток), либо разовым платежом. Допускаются также инвестиции в материальной форме (оборудование, машины, стройматериалы и др.).
Немаловажный вопрос: в инвестиционном договоре распространены штрафные санкции для заказчика в денежной форме. В долевых договорах упоминания о санкциях со стороны застройщика стараются избегать.
Еще отличия:
- заказчик строит недвижимость, а дольщик обязан внести средства и принять готовый объект недвижимости. Никакой дополнительной прибыли не предусмотрено;
- по законодательству под объект долевого строительства в банке открывается отдельный счет. Этого не требуется для инвестиционных вложений.
В сети распространена информация, что регистрировать инвестиционный договор не нужно. Если планируется конечная реализация гражданам, ориентируйтесь на закон ФЗ № 214 «Об участии в долевом строительстве…». Нужно зарегистрировать документ до ввода здания в эксплуатацию.
Если объект строительства – жилой дом, вкладчик в дальнейшем может уступить собственность физическому лицу, которое затем регистрирует жилье. Хотя согласно ФЗ № 214 переуступка не допускается.
- С другой стороны, Постановление ВАС РФ № 15510/12 утверждает, что люди могут требовать жилье именно на основе договора переуступки.
- Чтобы не пришлось подсчитывать убытки, я рекомендую составить схему от начальных инвестиций до реализации конечному потребителю.
- Для нежилых помещений таких запретов нет.
В общем случае инвестиционный документ заключают с любым физическим или юридическим лицом. Если дело касается строительства объекта недвижимости, заказчиком может быть только юридическое лицо (не индивидуальный предприниматель).
При этом застройщик:
- имеет необходимые разрешения на строительство;
- является собственником/арендатором земли, выделенной под застройку.
От имени инвестора может выступать как юридическое, так и физическое лицо, в т. ч. иностранные представители или лица без гражданства. Вкладчик может быть и заказчиком.
Перечислю самые распространенные риски:
- застройщик не имеет полный пакет разрешительной документации на строительство (часть документов просрочена);
- заканчивается срок аренды земли под объект строительства;
- привлечение на один и тот же объект еще одного вкладчика;
- изменения в проектной документации;
- отклонение от строительных норм.
В этих случаях объект не примут в эксплуатацию, инвестор потеряет вложения.
Договор инвестирования не выделен законодательством, регулируется несколькими подзаконными актами. Поэтому при заключении договора рекомендую скачать образец с юридического сайта, если нет возможности обратиться к хорошему юристу. Ведь важно обезопасить вклад (средства вкладываются на несколько лет).
На сегодня все. Ставьте лайк, подписывайтесь на статьи: знания помогут избежать проблем в будущем. Желаю прибыльных инвестиций.
Источник: https://greedisgood.one/investitsionniy-dogovor-stroitelstvo-obyekta-nedvizhimosti
Похожие записи: